《2011～2012年度第一学期期末考试《个人理财》试题》.doc

《个人理财》二○一一～二○一二学年度第一学期期末考试模拟试题 周奉璇 7/21/2012 一、名词解释（每题4分，共20分） 1、个人理财 2、个人证券理财规划 3、个人外汇交易 4、资金信托 5、税收筹划 二、判断题（每题1分，共10分。） 1、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。（ ） 2、对未来生活预期属于判断性信息。（ ） 3、境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。（ ） 4、股票投资的收益等于股利所得。（ ） 5、保险合同当事人即参与订立合同的主体，包括保险人和受益人。（ ） 6、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。（ ） 7、信托关系已经成立，受托人就取得了信托财产的所有权。（ ） 8、一般来说，市场利率上升会引起房地产市场走低。（ ） 9、根据教育对象不同，教育可分为义务教育和非义务教育。（ ） 10、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和企业举办的补充养老保险计划。（ ） 三、选择题（含多项选择和单项选择，每题2分，共40分。） 1、个人理财的理论基础来自于（ ）。 A、经济学 B、现代理财学 C、金融市场学 D、投资学 2、客户谈话的风格相当个性话，在性格特征模型中，该客户是（ ）。 A、完美主义者 B、创造主义者 C、欢欣主义者 D、挑战主义者 3、如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（ ）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。 A、低于 B、超过 C、等于 D、没有关系 4、 依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 （ ） 基金。 A、契约性 B、公司型 C、封闭式 D、开放式 5、年金保险是一种（ ）保险产品。 A、创新型人寿保险 B、传统型人寿保险 C、创新型非寿险 D、创新投资型保险 6、两得宝是投资者（ ）期权。 A、卖出 B、买入 C、选择 D、组合 7、下列关于房地产投资信托理财产品的说法，不正确的是： A、可以投资于房地产抵押贷款 B、收入来源包括房地产自身的增值收入 C、收入来源包括房地产的租金收入 D、一般有政府财政保障 8、一座200床位的普通医院，九年前花费785.3万元建成（不包括土地、动产、场地改良的成本）。该类房地产建筑成本指数表明，自九年前至今医院建筑成本已增长68.3%，指数调整法评估的重置成本为： A、1321.66万元 B、536.36万员 C、248.94万元 D、1072.72万元 9、根据我国经济承受力和我国教育事业发展的实际需要以及参照有关国家的历史水平，到20世纪末国家财政性教育经费支出占国民生产总值比例应达到（ ），教育经费要占年度财政支出（ ）。 4%，10% 4%,15% 5%，12% 5%，20% 10、职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种（ ）保险形式。 A、基本 B、辅助 C、补充 D、主要 11、下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是（　　）。 A、当理财客户处于中年成熟期时，其理财策略是最保守的 B、银行存款比较适合少年成长期的客户存放富余的消费资金 C、处于青年发展期的理财客户通常的理财理念是追求快速增加资本积累 D、老年养老期的客户在理财时应当注重于资产价值的稳定性而非增长性 12、在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列( )属于流动负债。 A、汽车贷款? B、教育贷款 C、信用卡贷款 D、消费贷款 13、将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法不正确的是（　　）。 A、按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券 B、按金融产品的流动性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让存单 C、按金融产品的收益率由大到小排序为：外币理财计划、期货、储蓄产品 D、按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定