理财资产托管费率(年) - 中国工商银行_工银财富_.docVIP

中国工商银行“工银财富” 票据投资型专属人民币理财产品说明书 2008年第15期 一、产品概述 产品名称 中国工商银行“工银财富”票据投资型专属人民币理财产品 代码：CFPJ0802 目标客户 经我行风险评估，评定为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型的个人客户 期限 75天 投资及收益币种 人民币 产品类型 固定期限非保本浮动收益型理财产品 计划发行量 5亿元 2008年月日年月日 产品成立 如果该产品募集期结束前认购规模达到计划发行量，银行有权结束募集并提前成立，产品提前成立时银行将发布公告；产品最终规模以银行实际募集规模为准。 起始日 2008年月日 2009年月日 产品到期资金到账日 到期日后第5个工作日 理财资产托管人 中国工商银行江西省分行 理财资产托管费率（年） 0.02％ 销售手续费率（年） 0.2％ 收益率测算 目前国内市场同期限银行承兑汇票平均年化收益率约为4.6%，银行间市场债券平均年化利率为3.27%，企业信托融资因具体项目而异。本理财计划将主要投资于银行承兑汇票，并可适当投资于债券及企业信托融资项目。通过设立信托计划投资银行承兑汇票须支付信托管理费、信托资金保管费、票据委托管理费等费用合计约为0.3%，扣除我行理财销售、托管及管理费用约0.3%后，产品到期后，若所投资的票据资产按时全额收回资金，则客户可获得最高年化收益率约为4.0% ，即客户最高年化收益率4.0%=理财产品投资收益率（约4.6%）-（信托管理费+信托保管费+票据委托管理费等）（约0.3%）-（销售费用+托管费用+投资管理收益）（约0.3%） 认购起点万元 提前终止权 银行、客户均无权提前终止该产品 工作日 国家法定工作日 收益计算方法 期末收益＝投资本金×年化收益率×75/365 其他规定 到期日至到账日之间，客户资金不计利息 二、投资对象 本理财计划银行委托购买已贴现（转贴现）的汇票所对应的票据资产。优质企业信托融资项目理财分配投资/365=821.92（元）。 2. 持有到期理财资金支付理财期满，工商银行在到期日后5个工作日将客户理财划转至客户指定账户。收益情况分析 2 风险提示：理财产品有风险，投资决策须谨慎。本理财产品为非保本浮动收益型产品，请认真阅读本说明书第五部分风险揭示内容，基于自身的判断进行投资决策。工商银行对产品本金和收益的偿还不承担保证责任。