《投资公司与小额贷款的成立 》.docVIP

投资公司与小额贷款公司的注册 投资公司成立条件 （1）有符合公司法规定的公司章程。（2）发起人或出资人符合公司法规定。（3）组织形式为有限责任公司及其它（股份有限公司现在北京不批），股东人数：2-50。（4）名称包含“投资”时，注册资本不得低于1000万元，为实收资本，一次性缴清。（5）符合要求的营业场所证明，安全防范措施和与业务有关的其他设施证明。（6）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员、有符合任职资格条件的董事和高级管理人员。必需的组织机构和管理制度。 注册所需材料（去工商登记注册应提交的文件、证件，整个时间约20个工作日） 1、《企业设立登记申请书》，工商局网站有现成的格式。（内含《企业设立登记申请表》、《单位投资者（单位股东、发起人）名录》、《自然人股东（发起人）、《投资者注册资本（注册资金、出资额）缴付情况》、《法定代表人登记表》、《董事会成员、经理、监事任职证明》、《企业住所证明》等）； 2、公司章程（提交打印件一份，请全体股东亲笔签字；有法人股东的，要加盖该法人单位公章）3、法定验资机构出具的验资报告；4、《企业名称预先核准通知书》；5、股东资格证明；6、《指定（委托）书》；7、《企业秘书（联系人）登记表》；8、经营范围涉及前置许可项目的，应提交有关审批部门的批准文件。投资公司不包含在金融类企业之内，见下表： 北京市企业登记前置许可项目目录 （2008年第一版） 序号项 目设 定 依 据许可机关及许可方式备 注55银行业金融机构《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《外汇管理条例》①设立、变更经营范围由银监会批准；②经营结汇、售汇业务由国家或市外管局核发经营外汇业务许可证①银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社及其分支机构；②邮政企业从事银行业金融机构的有关业务，参照执行56银行业中的非银行金融机构《银行业监督管理法》、《商业银行法》设立、变更经营范围由银监会批准包括金融资产管理公司、信托投资公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司及其分支机构 小额贷款公司成立条件 （1）有符合公司法规定的公司章程。（2）发起人或出资人符合公司法规定。（3）组织形式为有限责任公司和股份有限公司。行业表述应当标明“小额贷款”的字样。有限责任公司由2-50个股东出资设立；股份有限公司由2-200个股东组成，股东为境内的自然人、企业法人或其他社会组织，其中最大股东应为小额贷款公司所在区县的自然人、企业法人或其他社会组织。（4）注册资本来源真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于5000万元，股份有限公司的注册资本不得低于10000万元。 单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的股份，不得超过小额贷款公司注册资本总额的30%，其他单一股东及其关联方持有的股份不得超过公司注册资本总额的20%，且不得低于公司注册资本总额的1%；小额贷款公司不得接受本公司股份作为质押权标的。股东在公司设立后3年内不得转让、质押其持有的股份。（5）符合要求的营业场所证明、安全防范措施和与业务有关的其他设施证明。（6）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员，有符合任职资格条件的董事和高级管理人员，必需的组织机构和管理制度。（7）政府金融主管部门规定的其他审慎性条件。（见下列政府批复流程） 登记注册所需材料（整个时间约100个工作日。） 筹建审批阶段 1、申请筹建 申请设立小额贷款公司，应当先申请筹建。申请人将下列筹建申请材料报送拟设小额贷款公司所在区、县主管部门：（朝阳与海淀金融办） 提交材料包含： （1）筹建申请书。申请书应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例以及设立的目的。 （2）可行性研究报告。包括对当地经济金融发展状况分析，组建小额贷款公司的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务发展计划，风险处置预案等。 （3）筹建工作方案。包括拟设公司筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草计划，业务拓展计划，风险控制措施，资金来源，公司治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话，选址方案。 （4）出资人关于出资设立小额贷款公司的股东协议。协议内容应包括但不限于拟设小额贷款公司的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等。 （5）出资人关于出资设立小额贷款公司的承诺书。承诺自觉遵守公