中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲(2010年版).doc

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2010年版） 1　银行知识与业务 1.1　中国银行体系概况 　　中央银行、监管机构与自律组织 l 中央银行 l 监管机构 l 自律组织 　　银行业金融机构 l 政策性银行 l 大型商业银行 l 中小商业银行 l 农村金融机构 l 中国邮政储蓄银行 l 外资银行 l 非银行金融机构 1.2　 银行经营环境 　　经济环境 l 宏观经济运行 l 经济结构 l 经济全球化 　　金融环境 l 金融市场 l 金融工具 l 货币政策 1.3　银行主要业务 　　负债业务 l 存款业务 l 借款业务 　　资产业务 l 贷款业务 l 债券投资业务 l 现金资产业务 　　中间业务 l 交易业务 l 清算业务 l 支付结算业务 l 银行卡业务 l 代理业务 l 托管业务 l 担保业务 l 承诺业务 l 理财业务 l 电子银行业务 1.4　银行管理 　　公司治理 l 公司治理的主体 l 利益相关者 l 信息披露 　　资本管理 l 银行资本的概念与作用 l 《巴塞尔新资本协议》 l 我国监管资本的构成 l 银监会的资本干预措施 l 提高资本充足率的方法 　　风险管理 l 银行风险的种类 l 风险管理的发展历程 l 全面风险管理 l 风险管理流程 　　内部控制 l 内部控制的目标 l 内部控制的原则 l 内部控制的构成要素 　　合规管理 l 合规管理的相关概念 l 合规管理的目标 l 合规管理体系的基本要素 l 合规管理部门职责 　　金融创新 l 金融创新概述 l 金融创新的基本原则 l 金融创新与客户利益保护 2　银行业相关法律法规 2.1　银行业监管及反洗钱法律规定 　　《中国人民银行法》相关规定 l 中国人民银行的直接检查监督权 l 中国人民银行的建议检查监督权 l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 　　《银行业监督管理法》相关规定 l 《银行业监督管理法》的适用范围 l 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 　　违反有关法律规定的法律责任 l 刑事责任 l 行政处罚 l 行政处分 l 相关的处罚措施 　　反洗钱法律制度 l 洗钱概述 l 《中华人民共和国反洗钱法》 l 《金融机构反洗钱规定》 l 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 l 违反反洗钱规定的法律责任 2.2　银行主要业务法律规定 　　存款业务法律规定 l 存款及其办理原则 l 存款业务的基本法律要求 l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 l 存款利率的法律管制 l 存单纠纷案件的认定与处理 l 存款合同 　　授信业务法律规定 l 授信原则 l 授信审核 l 贷款业务的基本法律要求 l 贷款合同 　　银行业务禁止性规定 l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 l 同业拆借业务的禁止 　　银行业务限制性规定 l 对同一借款人贷款的限制 l 对关系人发放担保贷款的限制 l 对相关金融业务和直接投资的限制 l 对结算业务的限制 2.3　民商事法律基本规定 　　民事权利主体 l 民事权利主体的概念 l 自然人 l 法人 l 非法人组织 　　民事法律行为和代理 l 民事法律行为 l 代理及其种类 　　担保法律制度 l 担保法律制度概述 l 物权法 l 抵押 l 质押 l 保证 l 留置 　　公司法律制度 l 《公司法》概述 l 公司设立制度 l 公司资本制度 l 公司的组织机构 l 公司终止制度 　　票据法律制度 l 《票据法》概述 l 票据的功能 l 票据行为 l 票据权利 l 票据丧失的补救措施 　　合同法律制度 l 合同的概念及特征 l 合同的订立 l 合同的生效 l 合同的履行 l 违约责任 2.4　金融犯罪及刑事责任 　　金融犯罪概述 l 金融犯罪的概念 l 金融犯罪的种类 l 金融犯罪的构成 　　破坏金融管理秩序罪 l 危害货币管理罪 l 破坏银行管理罪 　　金融诈骗罪 l 集资诈骗罪 l 贷款诈骗罪 l 信用证诈骗罪 l 信用卡诈骗罪 l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 　　银行业相关职务犯罪 l 职务侵占罪 l 挪用资金罪 l 非国家工作人员受贿罪 l 签订、履行合同失职被骗罪 3　银行业从业人员职业操守 3.1　概述及银行业从业基本准则 　　《银行业从业人员职业操守》概述 　　银行业从业基本准则 3.2　银行业从业人员职业操守的相关规定 　　银行业从业人员与客户 　　银行业从业人员与同事 　　银行业从业人员与所在机构 　　银行业从业人员与同业人员 　　银行业从业人员与监管者 3.3　附则 　　惩戒措施 　　解释机构 　　生效日期 3　银行业从业人员职业操守 3.1