个人理财教程(第一、二章).pptVIP

个人理财学（第二章） 课程结构 个人理财学 公司理财学 课程结构——个人理财 个人理财概述 个人理财流程 个人理财策划 课程结构——公司理财 个人理财学 概述 流程 个人理财策划 第一章 个人理财概论 概念 流程 方案的组成 核心内容：理财策划 第一章 个人理财概论 ——概念 个人理财=理财规划=理财策划=个人财务规划 定义：专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况、围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）资产效益最大化为原则的、人生不同阶段（青年期、中年期、退休期）的个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性理财产品和理财服务。 第一章 个人理财概论 ——概念 最终目的： 通过一系列目标的实现达到过更好的生活的目的。 小目标： 风险管理——处理突发事件 为特定目标积累财富 储蓄养老金 保护你的资产 明智的投资 合理避税 遗产 第一章 个人理财概论 ——流程 1. 建立客户关系 2. 收集客户数据及确定目标与期望 3. 分析客户现行财务状况 4.