基金理财实训五1.docVIP

实训五：基金理财实训 项目任务：熟悉基金基础知识，分析各种类型基金，掌握挑选基金技巧和理财策略。 天天基金网 ： 工作任务1：列举股票型基金、混合型基金、债券型基金各1个，比较它们的收益情况？ 工作任务2：以某开放式基金为例，完成以下任务： 1．该基金是什么类型的基金？ 2．该基金在同类基金中的业绩排名如何（今年以来）？ 3．可以通过哪些途径购买该基金？ 4．该基金当前的净值是多少？（未知价法） 5．如果参加该基金的定投，每月存500元，按其成立以来的年平均收益率，20年后，帐户里将有多少资金？ 未知价计算法概述 　　基金单位资产净值的计算主要有两种方法：（1）已知价计算法、（2）未知价计算法 　　未知价又称期货价、事后价(Forward Price) ，或称预约计价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。 　　基金[[[申购]]与赎回的价格都以基金单位净值为依据。虽然如此，但在申购赎回时，因为价格都是依据当天收盘之后的基金单位净值为标准，所以在交易时，并不知道交易价格如何。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。 [] 未知价计算公式 　　计算公式： 　　赎回总额＝赎回当日基金单位资产净值×赎回份额 　　赎回费＝赎回金额×赎回费率