反洗钱知识培训-上海东方期货经纪2012.ppt

反洗钱知识培训 上海东方期货经纪有限责任公司 2012年6月 一、洗钱的特征 洗钱的基本特征 对象-犯罪嫌疑人 目的-转化不法所得 手段-分头转化，统一集散 主体-金融机构或其他违法组织 二、反洗钱工作的意义 缓解合规压力 规避外部风险 降低内部风险 价值创造 三、目前反洗钱工作所处的阶段 我国目前反洗钱工作处于初步发展走向逐步完善的阶段。 在反洗钱工作中客户身份识别可以让我们做到对优质客户的筛选，让我们更加有针对性的为其提供量身定做的产品，提供优质服务。 客户是我们的“衣食父母”，因此我们反洗钱工作的本质是以“客户为中心”展开的。 反洗钱工作的意义和指导思想要从高层到每一位员工，自上而下的树立起来。因此反洗钱工作同时也是以“风险控制为手段“开展的。 四、反洗钱法律规定 《反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 以上简称我国反洗钱的“一法四令” FATF”40+9”(反洗钱金融行动特别工作组制定的反洗钱四十项建议和反恐融资九项特别建议（简称 FATF ４０＋９项建议），是世界上反洗钱和反恐融资的最权威文件。 五、反洗钱三大核心制度 客户身份识别制度 大额交易和可疑交易报告制度 客户身份资料和交易记录保存制度 六、期货公司反洗钱工作要求 建立健全反洗钱内控制度 建立和实施客户身份识别、风险等级划分制度 建立和实施客户身份资料及交易记录保存制度 执行大额交易和可疑交易报告制度 开展反洗钱的宣传培训工作 其他保密、非现场监管义务等 （一）客户身份识别 基本流程 业务环节 识别环节 识别措施 基本信息采集 （一）客户身份识别（续） 基本原则——了解客户 了解客户及其交易目的和交易性质，了解客户账户的实际控制人和实际收益人。 客户身份识别包括： 1、 客户身份的初次识别 2、 客户身份的持续识别 （一）客户身份识别（续） 业务流程 了解——了解客户的交易目的和交易性质、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 核对——核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 登记——登记客户身份的基本信息 留存——留存客户有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影像资料，授权委托书原件等资料 （一）客户身份识别（续） 初次识别： 不得为身份不明的客户开户、不得开立匿名或假名账户、不得允许客户借用他人账户办理业务。 对委托指令下达人、资金调拨人、结算单确认人的识别。 风险等级划分同步进行 （一）客户身份识别（续） 基本信息采集 （1）自然人客户 要求：出具真实有效的身份证件、核对并登记、复印件存档、按规定采集并保存客户影像资料。 具体信息：姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限，住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 （一）客户身份识别（续） 基本信息采集 （2）机构客户 要求：营业执照（年检有效）、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人身份证明，开户代理人有效身份证件、授权委托书原件等，核对并登记，复印件及授权委托书原件存档，按规定采集并保存开户代理人的影像资料。 具体信息：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证或身份证明文件的种类、号码、有效期限。 （二）持续的客户身份识别：风险等级划分 持续识别： 应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。被列入国家有关部门发布的与洗钱和恐怖活动相关的黑名单的，风险等级为最高。 风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。 （二）持续的客户身份识别：风险等级划分 1、哪些是高风险等级客户 （１）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的； （２）中国人民银行要求公司协助调查或予以关注的； （３）在日常交易监控中被报送可疑交易的； （４）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的； （５）其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关，需要列入高风险客户等级的。 （二）持续的客户身份识别：风险等级划分 ２、哪些是中风险等级客户： （1）客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑、异常交易