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风险管理部管理手册
制度汇编及业务操作指引
云南中铭融资担保有限公司
风险管理部制
2010 年1 月
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风险管理部管理手册
目 录
风险管理部制度汇编………………………………………………1--21
风险管理部职责设定 …………………………………………………………3--3
风险管理部部门及岗位设置办法 …………………………………………4-12
风险管理部人员及职务构成…………………………………………………13-13
风险管理部二级部门间业务联动制度…………………………………… 14-16
风险管理部档案管理制度……………………………………………………17-21
风险管理部业务操作指引……………………………………… 22-134
风险审批篇…………………………………………………………22-67
风险审批部业务概述……………………………………………………… 22-29
风险管理部尽职调查操作指引 ………………………………………… 30-38
风险管理部担保项目承保方针操作指引………………………………… 39-63
风险管理部反担保措施制定操作指引…………………………………… 64-67
风险监管篇………………………………………………………68-104
风险监管部业务概述……………………………………………………… 69-70
风险管理部担保业务监管操作指引…………………………………… 71-83
风险管理部担保项目管理方案操作指引………………………………… 84-87
风险管理部担保项目风险预警操作指引………………………………… 88-90
在保业务风险分类操作指引……………………………………………… 91-104
风险控制篇………………………………………………………105-131
风险管理部担保业务合同审定操作指引…………………………… 106-113
风险管理部抵（质）押业务操作指引…………………………… 114-124
风险管理部风险项目处置操作指引 ………………………………… 125-125
抵（质）押品及相关凭证代保管实施细则…………………………… 126-131
昆明区域外担保项目抵质押登记方案………………………………… 132-134
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风险管理部管理手册
风险管理部制度汇编
云南中铭融资担保有限公司
风险管理部制
2010 年1 月
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风险管理部管理手册
风险管理部职责设定
风险管理部的工作绩效对董事会负责，日常工作归属总裁统一管
理。风险管理部的职责如下：
一、 制定与战略目标相一致且适用于公司的操作风险管理战略和总
体政策。
二、 专门负责总体操作风险管理体系的建立和实施，制定具体业务
操作指引/办法，确保公司操作风险管理体系有效实施，确保总
体范围内操作风险管理的一致性和有效性。
1、拟定总体操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交
董事会审批；
2、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；
3、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措
施)和监管方法以及全行的操作风险报告程序；
4、建立适用于总体的操作风险基本控制标准，并指导和协调总
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