年理财市场现状与发展趋势研究报告.pptVIP

来源 调查背景与目的 调查对象与分析方法 Part1 理财市场发展与展望 理财市场发展： 大量投资者于07年进入基金与股票市场，其他理财方式均有增加，理财方式日趋多样化 理财市场趋势：未来储蓄将大幅缩水，基金、股票投资增速将减缓，黄金和人民币理财产品将成为市场新宠 不一样的东南西北中——区域理财观念差异显著 总结 Part2 银行理财现状与趋势 银行人民币储蓄面临缩水，人民币理财业务、基金业务前景看好，银行业务重心需要有所侧重 便捷仍是是当前大众选择银行首要考虑，但理财业务的发展将使产品、服务、专业性等“软件”成为重要的决定因素 总结 Part3 基金理财现状与问题 在牛市的大环境下，多数基金投资者选择股票型与混合型基金 过于看重收益，基金投资者依然不够成熟 工资与活期存款是基金投资资金的主要来源，基金公司的资金来源并不稳定 总结 * * 来源 07年理财市场现状与发展趋势 2007.12 研究报告（节选） 来源 第一部分 项目说明 第二部分 主要结论 contents 来源 2007年的中国理财市场可谓风起云涌，股市大盘从2700点一路上涨，最高到6124点，买基金做“基民”成为“时尚”。　　QDII的开闸打开了投资海外的大门。07年，QDII额度不断增加，基金系、银行系、保险系以及券商系的QDII产品推陈出新、各领风骚。　　此外，国际金价创出27年来新高，投资价值引人注目。多种保险产品新规出台，银行高端理财展露头脚，“港股直通车”即将开通，黄金期货上市在即等等，都为百姓理财投资带来了深远的影响。　　除了投资渠道和理财产品的繁荣外，“投资者教育”已被大众所关注。一幕幕“股市过山车”提醒我们：投资者的投资理念是否正确，投资行为是否健康至关重要。监管机构、金融机构以及金融媒体都纷纷参与到投资者教育中。　　2007是中国理财投资发展承前启后的关键一年，它不但带给了一些人取得财富的机会，还教会更多的人赢取财富的能力。 为此， 2007年11月搜狐财经与数字100市场咨询有限公司再次携手，利用数字100公司独立开发的网上调查平台——100调查网（），进行此次“金融理财网络调查”,旨在客观反映投资者理财现状与发展趋势。 来源 所有有效问卷经本公司编码人员编码后，使用data 100调查系统进行数据录入（此系统有逻辑自动检查功能）。 数据的统计分析在 SPSS 12.0 下进行，所作分析包括频数分析、交叉分析、均值分析、多重应答分析、显著性检验。 在线调查：对数字100专业在线样本库进行调查； 调查对象 调查方法 样本量 大众理财人群 共回收有效样本671份 来源 contents 第一部分 项目说明 第二部分 主要结论 来源 来源 07年新增理财方式 近70%的被访者是今年开始是投资基金的 来源 理财市场现状：基金理财已成为与储蓄平行的大众理财方式，投资者资金主要集中在房产、基金、储蓄、股票四个市场 大众现阶段理财方式 注：人民币储蓄指作为长期储蓄用途的银行活期与定期存款，不包括用作短期消费准备的银行活期存款 来源 未来可能增加或减少的投资 来源 有11％的投资者表示要减少股票投资（对比总体7.7％），增加基金投资和商业保险 华北－基金浪潮中的第一方热土 东北－不动产投资信心十足 华中－紧抓人民币，在保守中进取 华东——平稳避险唱主旋律 华南－抗风险能力强 西南－多样的投资，善变的策略 西北－风投冲锋，保险随后 继续保持基金投资，此外增加股票投资 有8.8％的投资者会继续投资不动产（相比总体5％）此外人民币理财产品市场空间巨大（25.7％与总体14.8％） 彩票、股票和商业保险的投资比例领先全国 减少股票、彩票投资，转向新的投资领域：黄金、期货、不动产、商业保险 华中地区人民币储蓄占绝对主导，预期降幅小于全国，黄金投资看好 继续保持股票投资热情（14.6％对比总体7.7％）此外会增加基金投资，储蓄较少 来源 巅峰型 蓄势待发型 起步型 回落型 基金 不动产 储蓄 黄金 理财产品 股票 期货 保险 债券、收藏…… 左巅峰：基金、股票、不动产处在左侧巅峰，是2007年快速发展并且占据较大份额的理财方式，它们在08年将继续向巅峰迈进，但不会保持07年的速度 平稳型 右巅峰：之前我们说储蓄是大众最主要的理财方式，今年要加上“之一”二字，明年国人将继续减少储蓄占全部资产的比例 蓄势待发：股票市场与房地产市场风险逐渐显现，大众需要分散风险的工具，它们将是08年理财市场的新宠 基金、股票、房地产将继续保持增长态势，储蓄面临缩水，能起到分散风险作用的新理财方式即将兴起，中国理财市场将渐渐成熟。 来源 来源 当前在银行办理的业务种类 未来可能增加或减少的理财方式 人民币储蓄 人民币理财 2008年预计22% 2008