FMBA2008创业项目演示独立理财公司案例.pptVIP

来源 目录 项目定位与发展愿景 商业模式 市场及行业分析 竞争对手分析 管理团队 构建路线图 风险分析 财务预测 融资计划 市场风险： 消费者习惯未能在短期内培养，对理财规划服 务不认可 竞争风险： 同类公司竞争激烈 运营风险： (加盟)理财规划师诚信度风险 人员风险： (自营)理财规划师数量不足、经验不足 华创理财咨询顾问公司 来源 FMBA 2008 创业金融课程项目 华创理财咨询顾问公司 第四组： 王利民 陈凯杨 张 华 曾华英 黄晓慧 李 军 陈克让 来源 来源 我们的愿景：成为国内领先的 “第三方理财”行业平台，为国内金融理财师提供运作空间，让他们可以为中产阶级及白领阶层个人客户提供“中立、公正、专业、高效”的个人金融服务。 商业模式 (加盟) ：为国内金融理财师提供上游平台，让他们可以充分发挥自身才能，为广大客户提供理财规划服务。 商业模式 (自营) ：提供家庭资产配置、理财规划服务，让每个家庭拥有长期、专业的理财规划服务；拥有合理的家庭资产配置。 一、项目定位与发展愿景 来源 二、商业模式 - 我们的产品和服务平台 产品销售费用 加盟费用、佣金和管理费分成 佣金和管理费 收入方式 建立个人金融产品数据库，实现智能搜索，做出符合客户偏好的产品选择；另外开发个人金融产品展示系统，易于客户接受 为国内金融理财师提供平台，让他们可以为广大中产阶级、白领阶层提供适合的理财规划、配置所需要的个人金融产品 和众多的个人金融产品提供商合作，销售相关的个人金融产品，如各保险、基金、证券、银行、信托等 功能 个人金融产品 - 智能决策系统 / 客户关系管理系统/培训说明系统 (加盟)理财规划服务平台 (自营) 金融产品销售 产品分类 来源 华创理财咨询顾问公司 第三方理财行业的任务：为客户提供适合的理财规划、配置他们所需要的个人金融产品，收取一定的咨询顾问费用；同时和众多的个人金融产品提供商合作，通过销售产品获得相应的佣金和管理费。 市场成功案例：华康保险代理公司，2006 – 2008 年公司营业收入复合增长率 748.9% 三、市场及行业分析 来源 三、市场及行业分析 华创理财咨询顾问公司 据香港文汇报报道，中国内地近 30 年的高速经济增长，催生出规模已达 3500 万人的中产阶级和高收入人群。 根据汇丰银行和上海复旦大学最近公布的一项调查，10 年之内，内地年收入达到 7500 美元至 2.5 万美元中产阶级将会进一步激增至逾 1 亿人 中国的中产阶级仍以储蓄、房地产和股票为主要投资项目 对于专业财富管理及咨询机构的认可接受程度正逐步增强 来源 华创理财咨询顾问公司 中国的中产阶级理财市场容量巨大，理财服务的供给严重不足 CVAwards 2009 最具潜力企业 100 – 理财服务行业获 VC 认可 诺亚财富投资管理有限公司 10 尚诺科技(中国)有限公司 9 薪得付信息技术(上海)有限公司 8 联合汽车(中国)有限公司 7 武汉新动态科技发展有限公司 6 北京保利博纳电影发展有限公司 5 宇星科技发展(深圳)有限公司 4 北京三购网电子商务有限公司 3 7天连锁酒店集团 2 华康保险代理有限公司 1 三、市场及行业分析 来源 华创理财咨询顾问公司 家庭保障是一切家庭理财安排的基础与前提 以保险为例，保险是家庭理财的基础与前提。但是据调查，我国城市人口中实际购买商业保险的消费者只占 25%，人均寿险保单仅为 0.37 件，而台湾人均为 5.67 件，相差 14 倍 2005 年，中国保险深度为 2.7%， 保险密度为 380 元。而 2003 世界 平均保险深度已达 8.06%，平均 保险密度已达 469.6 美元。 三、市场及行业分析 来源 华创理财咨询顾问公司 有数据显示，第三方理财占据了国外基金营销约 40% 的份额，而在国内市场，第三方理财占据的基金市场份额还不到1%； 国外保险营销基本上是通过保险中介机构，而国内市场，大部分的保险市场份额还来自保险公司自己的营销队伍。因此，借鉴国外的发展现状，第三方理财发展空间巨大。 三、市场及行业分析 来源 华创理财咨询顾问公司 香港第三方理财机构已经获得了巨大的成功：“Hong Kong’s Most Valuable Companies 2008/ 2009” 榜单当中，数间来自第三方理财行业的公司名列其中：Altruist, AMG, Thornton Glob