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* * * * LIS系统培训---保全 培训说明 流程介绍 功能介绍 系统演示 随堂考试 QA 培训流程 培训说明 依系统现状介绍保全流程及功能 以实际案例演示保全业务操作 流程介绍 保全业务流程 流程介绍 保全申请子流程 失效中止 缴费期、领取期 有效 效力终止 自动垫缴、保单贷款 保单挂起 退保终止 缴费方式变更、领取方式变更 保单状态管理 自垫中止 贷款未清偿中止 宽限期逾续期保费未交 APL条件 APL计算 APL通知 理赔对保全锁定、保全处理中 保障期满终止 解约 两年后自动终止 复效 自垫清偿、贷款清偿 功能特点 客户重要资料变更 被保人职业类别变更 减保 协议减保 犹豫期撤单 复缴(自垫清偿) 保单复效 缴费频次变更 解除合同 协议退保 保单质押贷款 保单质押贷款清偿 （保单还款） 年金满期金给付 累积生存金领取 保全回退 …… 资金类项目 投保人变更 投保人职业类别变更 受益人变更 收付费方式变更 领取形式变更 生存金领取方式变更 增补告知 新增附加险 自垫选择权变更 加保 保单挂失、解挂 保单加密、解密 短险不续保申请 保单补发 减额缴清 客户地址信息变更 首期溢缴转下期选择权变 更 …… 非资金类项目 功能特点 保全项目 功能特点 保全申请 功能特点 抽检处理 随堂考试 1、是否每个保全变更都有批单？ 2、哪些环节可以发起保全撤销处理？ 3、保全抽检是否包括变更未生效的保全处理？ 4、如果要变更客户姓名如何建立保全申请？ 5、涉及补费的保全项目是否能在客户交费前进行保全确认？ 6、如果同一份扫描的资料需要做两个保全项目，如何处理？ 7、如何做保全回退的处理？ 客户提起保全变更申请，进入到核心业务系统的第一个步骤为保全申请，当保全申请任务建立之后，在整个保全作业过程当中，均可以进行保全撤销处理。保全申请环节需要录入将要变更的保单或客户信息，以及批改类型明细。 保全申请确认时系统将调用自动核保规则进行初步的校验，通过自核校验的保全申请任务进入到复核环节，由审核人员进行进一步的核查，而自核未通过的保全申请则需要提起人工核保处理。 在人工核保环节，核保师可以针对具体的保全项目进行风险评估，给出核保意见及下达核保结论。根据不同的核保结论，申请任务的流向也有不同，比如拒保延期类的核保结论，其申请任务将告终止。通过核保的申请将进入到复核环节。复核人员可下达复核通过、复核终止、复核修改的结论。其中复核修改后的工作任务将流转至自动核保，重新进行规则校验。 对于复核通过的申请任务，需要判定其是否需要收费处理，如果需要收费，由客户进行交费确认后，保全确认自动运行。而对于非资金类项目以及只需付费的项目则在复核通过时就进行保全确认，打印变更批单，付费类的项目还需要进行财务付费。 如此整个保全作业完毕。 此外系统还提供了抽检处理，对于已经确认的保全变更进行抽样检查，一旦有误可以进行保全回退。 客户提起保全申请后，可以选择扫描保全申请书及相关单证的方式进行有扫描的申请录入，也可以进行先申请，事后扫描单证的方式。 申请途径可以根据保单号进行某张保单的变更，也可根据客户号进行客户项下所有保单的查询，之后进行逐张保单的变更。 申请过程分为建立保全申请、添加批改项目、明细信息录入及申请确认几个步骤。 * 系统中的状态分类根据保单效力有效与无效，可以分为：有效、失效中止与效力终止。 其中有效状态中又可根据保单贷款情况分为保单贷款、贷款清偿、保单自动垫缴、、自垫清偿等状态； 失效中止的情况包括三类，过宽限期续期保费未交导致失效、自垫中止失效以及贷款未清偿中止三种。 效力终止的情况大体分为退保终止和满期终止。 当然最为复杂的要数各种状态之间的转换，这其中伴随着众多的作业规则限制。比如失效中止状态的保单恢复效力可通过复效实现，但是对于自垫中止和贷款未清偿中止不可以直接通过自垫清偿和贷款清偿实现，而必须要进行复效操作。失效中止到效力终止可通过退保、公司解约等保全项目操作实现等等。 针对于有效状态下的自动垫缴及保单贷款，可以进行自垫清偿、保单贷款清偿作业，使其状态转为清偿状态。 各种状态的判断条件及计算规则也是状态管理的一项重要任务： APL条件判断：第一个前提为保单有效，经过自动垫缴授权的期交保单，经过续期抽档，产生应收记录，但是宽限期满仍未交续期保费，且不在银行划款期间。 明确APL的计算规则时需关注的有