证券投资基金考前冲刺试题及答案.docVIP

2012年证券投资基金考前冲刺试题及答案(1) 单项选择题(奔类题共60小题，每题0．5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)1．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的(　　)投资方式A．分散 B．集资 C．集合 D．合作2．基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的(　　)。A．托管人、发起人和份额持有人 B．管理人、托管人和份额持有人C．发起人、管理人和份额持有人 D．受益人、管理人和份额持有人3．封闭式基金的交易价格主要受(　　)的影响。A．投资基金规模大小 B．投资时间长短G．二级市场供求关系 D．上市公司质量4．2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是(　　)。A．招商安泰系列基金 B．南方避险增值基金C．南方宝元债券基金 D．华安现金富利基金5．(　　)是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A．混合型基金 B．增长型基金C．收入型基金 D．平衡型基金6．在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是(　　)。A久期 B．基金分红 C．已实现收益 D．净值增长率7．关于保本基金，以下说法正确的是(　　)、。A．保本期越长，投资者承担的机会成本越低B．常见的保本比例介于80%～100%之间C．其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低D．保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费8．符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在(　　)募集资金可以进行(　　)证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A．境内，境外 B．境内，境内 C．境外，境内 D．境外，境外9．封闭式基金的募集一般要经过申请、(　　)、发售、基金合同生效四个步骤。A．认购 B．核准 C．发行 D．申购10．目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的(　　)，起点5元A．0．05% B．0．5% C．0．15% D．0．3%11．ETF的申购对价、赎回对价不包括(　　)。A．组合证券 B．现金替代 C．其他对价 D．现金总额12．基金份额申购、赎回的资金清算是由(　　)根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。A．基金份额持有人 B．基金托管人C．注册登记机构 D．证券交易所13．依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的(　　)担任。A．基金管理公司 B．投资管理公司C．基金托管人 D．基金发起人14．在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由(　　)负责。A．投资部 B．财务部 C．交易部D．研究部15．基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独章董事人数不得少于(　　)人，且不得于董事会人数的1/3。A．4 B．3 C．2 D．516．(　　)是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的制成本达到最佳的内部控制效果。A．成本效益原则 B．有效性原则C．健全性原则 D．相互制约原则17．(　　)是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。A基金托管人 B．基金管理人C．基金管理公司 D．基金发起人 18．(　　)是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。A．结算备付金账户 B．基金银行存款账户C．股票账户 D．证券账户19．基金(　　)是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。A．费用复核 B．收益分配复核C．资产净值复核 D．财务报表复核20．基金托管人资产保管的内部控制不包括(　　)。A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开B．托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产C．建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生D．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证 (　　)是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。A确定目标市场与客户 B．留住老客户C．开发新客户 D．设计市场营销组合22．关于基金销售渠道，以下说法错误的是(　　)。A．专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰B．基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，、提供更好的、持续的理财服务C．相比商业银行，证券公司网