某典当公司安全保卫制度.docVIP

典当公司安全保卫制度 第一章 收当、续当、赎当查验证件（照）制度 一、坚持典当行为中查验证件（照）制度是公司合法经营，控制风险的保证，是公司能顺利稳健经营的基础，因此相关工作人员应当严格按照《典当管理办法》以及其他法律、法规和公司内部岗位职责的要求开展工作，加强内部管理，认真操作，把好证件（照）查验这一关。 二、办理收当、续当、赎当，典当人均应当出具本人的有效身份证件，没有有效身份证件的不予受理，身份证件不能辨别真伪的也不予受理。 三、当户为单位的，经办人员应当出具单位营业执照、法人代码证、税务登记证、法定代表人身份证、正本原件，单位的介绍信或证明，经办人的有效身份证件。不能提供上述证件或证件不在有效期内的不予受理。 四、当户为个人的，应查验本人有效身份证件（含照片），且当户必须年满18周岁，具有完全民事行为能力。 五、委托典当中，受托人应当出具公证机关公证的典当委托书，本人和委托人的有效身份证件。委托书要求签字并加盖手印。 六、除典当人的有效证件外，典当人还必须提供当物的来源及相关证明材料，当物为一般民品的，要求提供发票正件，当物为车辆的，要求提供车辆行驶证，当物为不动产的要求提供产权证，当物为有价票据的，要求提供票据原出具单位的证明。 七、当物的权利归属应与典当人有效证件一致，不一致的应有公证机关公证的委托书。 八、收当时典当人或经办人的有效身份证明证照，如身份证、营业执照、法人代码证、税务登记证等必须全部复印存档，当物的有效证明文件必须收取原件，存入保险库。 九、办理续当和赎当时，典当人必须再次提供有效身份证明证照，对照收当时的复印存档，如不符则不得办理续当和赎当业务。 十、办理赎当后，当物的有效证照和文件资料必须复印存档。 十一、当票是当物的有效物权凭证，典当人在办理续当和赎当时，必须与公司留存的当票联认真核对，防范伪造变造。 十二、公司工作人员应本着高度的责任心提醒典当人注意，防止其身份证、当票丢失，提醒典当人如一旦当票丢失必须马上挂失。 十三、临时身份证或临时工商营业执照不得办理收当、续当、赎当业务。如收当后，典当人丢失了有效身份证照，自然人应由户籍所在地公安局出具证明，法人应由当地工商行政管理局出具证明。 十四、证明有下列情况之一的，不得受理典当业务，并要求报告当地公安机关： 1、仿造或变造身份证的； 2、仿造或变造营业执照、法人代码证、税务登记证的； 3、仿造或变造当票的； 4、仿造或变造当物的有效证明证照和文件资料的； 5、仿造典当委托书的； 6、执非合法途径获得的有效证照办理典当的。 十五、公司可根据实际业务情况向公安部门申请配备身份证验伪机，在查验证件时使用。 第二章 当物查验、保管制度 第一节 当物的查验 十六、如当物为动产，业务员完成收当工作后，应马上将当物交库房保管员办理入库手续，入库时填写《当物入库查验单》，一式三联，并签署。附一联当票作为《当物入库查验单》附件。 十七、库房保管员将当物与当票登记事项进行核对，确定是否为当票所载当物。 十八、库房保管员根据当物名称、规格、数量、质量，登记《当物入库查验单》，当将《当物入库查验单》与当物的有效证照核对是否一致。 十九、核对证件应以当物的有效证照原件为准，包括核对证照的开具日期和有效期，以判断当物可保管的期限。 二十、当物的查验包括名称、规格查验、数量查验和质量查验。名称、规格查验可根据当物的有效证照进行对照检查并登记，数量查验可根据当物的特性和计量方法进行数量检验，或清点个数、或过磅、或检尺换算，以准确地测定出全部数量。数量检验除规格整齐划一、包装完整者可抽验10-20%者外，其他应采取全验的方法，以确保入库物资数量的准确。质量检验一般只作当物的外观形状和外观质量的检验。金银贵重物品可通过仪器检测，其他贵重物品可请专业检验部门进行检测鉴定，并做出记录。 二十一、原则上《当物入库查验单》应与当票上所记载的内容一致，如不一致应说明情况，并由库房保管员与经办业务员共同签字，并报分管领导签字，将情况说明书附在《当物入库查验单》后。入库查验单由库房保管员、业务经办员、综合管理部各存一联。 二十二、当物如系在保管期内可能存在变质或破损的物体，当票和入库查验单应予以详细登记与说明，当物查验收入库后一段时间内若发现问题，保管员应立即通知业务经办员与典当人交涉。 二十三、下列情况应严格把关，不准查验入库： 1、当物无有效证照或文件资料的。 2、与当票登记事项有重大不符的。 3、违反《典当管理办法》所规定的不能收当的物品。 二十四、如当物为不动产，当物的查验工作由风险评审部负责，风险评审部应将当物从不同角度进行拍照存入公司电脑，并就当物的状况作详细的文字说明。 第二节 当物的保管 二十五、物资保管要求应达到：库区规划化、存放系列化、保养经常化。 二十六、库区规划