国际银行学演示课件 教学配套课件 作者 王志军 第三章.pptVIP

第三章 国际银行业的结构与组织 第一节 国际银行进入外国的方式 第二节 国际银行的机构形式 第三节 国际银行业的组织结构 国际银行进入外国的方式 一、国际银行进入的主要方式 1、跨国并购 跨国并购是指企业为了某种目的，通过一定的方式或支付手段购买外国企业的部分或全部股份或资产，从而实现对其经营活动的实际控制或完全控制。 跨国并购包括两个部分： ①跨国收购。 ②跨国兼并。 国际银行进入外国的方式 一、国际银行进入的主要方式 2、新建设立 银行直接在国外建立新的分行或附属行。 3、跨国合资 银行与一家或几家外国银行共同建立的新法人实体，已有的资源可以部分转移入合资银行，并换取对应的股权。适合规模有限的银行。 4、跨国联盟 一种战略联盟，两个或多个银行为了实现一定的战略目的，在一定时期内结成一个优势互补、风险共担的联合体。 国际银行进入外国的方式 二、国际银行进入方式选择的影响因素 1、跨国并购较之新建设立的优势 ①能够比较快地获得海外据点。 ②能够廉价获得被收购银行的品牌、技术、专业管理经验。 ③跨国并购的交易成本相对较低。 ④在特定市场条件下，收购常常要比新建成本低。 国际银行进入外国的方式 二、国际银行进入方式选择的影响因素 1、跨国并购较之新建设立的劣势 ①价值评估的困难。 ②企业文化上的障碍。 ③失败率高。 ④东道国政府的阻力比较大。 国际银行的机构形式 一、国际银行的机构形式 国际银行的机构形式，是指银行在国外所设立分支机构的具体形式和它们与总行之间的联系。 1、联系行（Correspondent Bank） 联系行是外国银行在东道国寻找一家当地银行来代替自己提供服务。 2、代表处（Representative office） 银行在国外市场建立一个实体代表机构，执行有限的职能，一般只有一名或数名工作人员。 国际银行的机构形式 一、国际银行的机构形式 3、分行（Branch） 是母行的一个组成部分，是母行设在国外的部门齐全的分支机构，是母行在法律上和功能上的全面延伸。 在东道国法律允许的范围内，从事所有的国内和国际业务。 主要活动是对东道国境内和境外公司、机构发放信贷。 建立海外分行决策的基础。 分行经营的不足或不利之处。 国际银行的机构形式 一、国际银行的机构形式 4、办事处（Agency） 办事处又称代理处，是一种介于代表处和分行之间的分支形式。 经营范围比较广泛，但具有明显的专门性，主要在国际市场从事工商业贷款和贸易融资。 既能使银行进入庞大的国际信贷市场，为客户提供巨额资金，又能担任母行与国际金融市场之间的联系桥梁。 国际银行的机构形式 一、国际银行的机构形式 5、附属行（Affiliated Bank） 一般是东道国银行，由外资银行对其拥有少数非控制性股权。 6、子公司（Subsidiaries） 独立于银行的实体，根据东道国的法律和规章组成的公司，银行对其拥有简单多数的股权。与银行分行一样，有广泛的经营权利。 7、合资联营银行（Consortium Bank） 由两家或多家银行（经常是不同国籍的银行）共同出资组建的一种海外分支形式。 国际银行的机构形式 一、国际银行的机构形式 8、埃奇法案和协议公司（Edge Act and Agreement Corporation） 根据1919年美国国会通过的《埃奇法案》所成立的从事国际业务的公司。 9、国际银行便利（International Banking Facility-IBF） 也是美国银行业开展国际业务的一种有效途径。籍此，美国的银行可以在国内直接从事某些国际银行业务，特别是欧洲货币市场的金融业务。 国际银行的机构形式 二、国际银行业机构形式选择的决定因素 1、法律和规范。包括国际惯例、母国的法律规范和东道国的法律规范三个层面。 2、银行的自身状况。 3、银行的发展战略。 4、税收和会计因素。 5、银行对新市场承诺的程度。 6、业务的类型和数量。 7、相对成本。 国际银行的机构形式 三、不同类型国际银行机构的发展：以美国银行业市场为例 1、从数量上看外资银行设立的分行最多，在各类型机构中占比最大。 2、从资产负债规模看，分行的资产负债规模最大。 在美外资