2013年运营新增题库及历年题库(终).xlsVIP

2013年主观题新增 2013年客观题新增 2012年主观题新增 2012年客观题新增 2011年主观题汇总 2011年客观题汇总 code 模块划分 内外分类 细化范围 年度 bak content option answer 结算管理 外部制度 账户管理 转发中国保险监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会《关于保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户有关问题的通知》（民银办发[2011]178号） 保险监管人员具体执行查询任务时，应当由（）名（含）以上工作人员现场亲自办理，并出示保险监管人员的工作证或行政执法检查证及查询账户通知书。 1 ||2 ||3 ||4 B 保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构的账户时，可以对相关资料进行抄录、复制、照相，但不得带走原件。 T 转发中国人民银行 国家宗教事务局《关于宗教活动场所和宗教院校开立单位银行结算账户有关事项的通知》（民银办发[2011]200号） 经地级市（州、盟）（含）以上人民政府宗教事务部门批准的宗教院校可以申请开立单位银行结算账户。 F 经地级市（州、盟）（含）以上人民政府宗教事务部门批准设立，正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可以按照银行结算账户管理规定在银行业金融机构开立临时机构临时存款账户。 宗教活动场所和宗教院校开立单位银行结算账户，可以由单位负责人直接办理，也可以授权他人办理。 转发中国人民银行《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（民银办发[2011]214号） 对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。 对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心。 5户 ||10户 ||15户 ||20户 对于（），银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的 ||同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的 ||两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的 ||存款人未参加年检的 ABC 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过（）元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。 5000 ||1万 ||5万 ||10万 C 对于单笔或者当日累计人民币交易（）元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取，银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。 5万 ||20万 ||50万 ||100万 存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币（）元。 1万 ||2万 ||3万 ||5万 内部制度 支付系统 关于进一步加强支付系统业务运行管理的通知（民银办发[2011]179号） 根据人民银行统一部署，我行于2010年5月4日，将小额支付系统普通贷记和定期贷记业务金额上限调整到（）元。 2万 ||3万 ||5万 ||10万 ZAQH93IZHJZ64VA8FY-4 现金管理 关于印发《中国民生银行假币收缴业务管理办法》的通知（民银发[2010]361号） 假币是指伪造、变造的货币。伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。 EZQJI8XDAA5ODQMX96-1 变造的货币是指在真币的基础上，利用（ ）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。 挖补 ||揭层 ||涂改 ||拼凑 ||移位 ||重印 ABCDEF ZAQH93IZHJZ64VA8FY-1 中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件，并经银监会授权的商业银行业务机构。 ZAQH93IZHJZ64VA8FY-2 我行各营业网点收缴的假币，按规定上缴分行运营管理部门，定期解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁。 EZQJI8XDAA5ODQMX96-2 关于人民银行假币收缴系统，分行运营管理部职责：（ ）。 负责监控本行系统与人行端消息通讯有效性； ||负责维护新增机构信息，生成机构代码并通知分行； ||负责假币收缴业务实施细则的制定和业务检查监督； ||设立分行反假货币信息系统操作员岗、系统管理员岗。 CD SZ2RJ0DLHWUXH3UQFB-1 分行（安全）保卫部门负责落实对假币收缴过程的