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2012年中国人民银行反洗钱题库 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反抗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示( B)否则，金融机构有权拒绝 A.行员证 B.执洁证 C.检查证 D.身份证 2.?反洗钱法》规定，履行反抗钱义务的机构及其工作人员依法提交( A )，受法律保护C A.B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 3.对经分析识到认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同 时，应向( A)报告A.中国人民银行当地分支机构 B.当地公安机关 c.当地检察机关 D.当地法院 4.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于( D)人。 否则，金融机构有权拒绝A.5 B.3 C.l D.2 5.我国反抗钱信息中心是( A ) A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6. ?~I:l华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 致使洗钱发生后果的处( AA.扯50万元队上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔(A)以上现金存取业务时，应当核对客户的有效 身份证件或其他身份证明文件a A. 5万B. 10万C. 20万D. 50万 8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向(C)举报。 A.中国人民银或者检查机关报 B.上级主管单位或者所在单位领导 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及 其分支机构9.客户身份资科在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。 A.五年 B.八年 c.十年 D.十五年 10画《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(c) 0 A. 2006年1月1日 C. 2007年1月1日 B. 2006年10月31日 D. 2007年10月31日  11.自然人银行胀户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行胀户之间单笔或 者当日累计人民币(B) 75元以上的款项划转，属于人民币大额交易。 A. 20 B. 50 C. 100 D. 150 12.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(B)人。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 13.B)万元以上的现金撒存、现金支取、现金汇款、现金 票据解付及其他形式的现金收支p属于人民币大额交易 A. 10 B. 20 C. 50 D. 100 14.金融机构在按照中国人民银行的要求采取|临时冻结措施后(C)小时内，未接到侦查机关 继续冻结通知的，应当立即解除临时席结。 A. 12 B. 24 C. 48 D. 72 15. (A)是金融机构反洗销活动的基础工作。 A.了解客户 B.大额现金交易报告 C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作 16.?金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的频繁是指交易行为(C)以内。 A.营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持接5天发上。 B.营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持摆4天发上。 C.营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持按3天发上。 D.营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持接2天发上。 17. 常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法?? D A. 2007年10月31B.2007年1月1日 C. 2006年1月1日D.2006年10月31日 18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作o A A中国人民银仔 B.公安部 ι中国反洗钱信息监测中心 D.国务院 19.B A. 10万元以上50万元以下 B. 20万元以上50万元以下 ι30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 20.金融机构应当按照了解你的客户原则建立什么制度? A A.客户身份识到制度B.大额交易报告制度巳交易信息保存制度D.可疑交易报告制度 2B  A. 3个工作日 B.5个工作日 ι7个工作日 D. 10个工作日 22.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于多少人? C A. 3人B. 5人C.2人0.4人 23. I临时冻结不得超过多长时间? D A. 36小时 B.24小时 C. 50小时 D.48小时 24.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可 疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报道中国反抗钱