金融理财师AFP案例-上市公司高管蔡先生理财规划书.doc

优秀资料 理财规划书 财富中心工作室 成员：刘静芳 侯凤莲 刘 毅 关婷婷 陈 曦 宋 欣 张彩云 2009-4-26 目 录 第一部分：前言 ------------------------------------------------------------------------------------------- 3 第二部分：客户基本信息和基本财务数据------------------------------------------------------------- 3 一、家庭基本信息 -------------------------------------------------------------------------------------------- 3 二、当前家庭资产负债状况--------------------------------------------------------------------------------- 3 1、目前年薪等收入赋税表--------------------------------------------------------------------------- 4 2、目前年收入支出表--------------------------------------------------------------------------------- 4 3、综合家庭财务比率分析--------------------------------------------------------------------------- 4 第三部分：理财目标、风险分析和假设条件----------------------------------------------------------- 5 一：家庭理财规划目标 ------------------------------------------------------------------------------- 5 二：风险偏好评估 ------------------------------------------------------------------------------------- 5 三：假设条件及计算依据 ---------------------------------------------------------------------------- 5 第四部分：专项理财规划 ---------------------------------------------------------------------------------- 7 一：房产规划 ------------------------------------------------------------------------------------------- 6 二：子女教育规划 ------------------------------------------------------------------------------------- 9 三：旅游规划----------------------------------------------------------------------------------------------- 9 四：退休养老规划 -------------------------------------------------------------------------------------- 9 五：保险保障规划 -------------------------------------------------------------------------------------- 11 六：组合规划 -------------------------------------------------------------------------------------------- 13 第五部分：风险提示 ------------------------------------------------------------------------------------------- 14 第六部分：免责条款 --------------------------------------------