农发行合规管理研究.pdfVIP

●曩 且 研究 农发行合规管理研究 ■ 农发行湖北省分行营业部课题组 科学系统的合规管理是农发行持续稳 健发展 的保障。如何加强合规管理，建立健 全一整套有效管理防控风险的职业行为规 范和方法 ，不断提高合规管理的有效性 ．既 是监管部 门关注的重点，也是农发行 自身努 力追求的目标，本文就此略作探讨。 一 、农发行合规管理的内涵与原则 (一)银行合规管理的概念 银行合规管理是指银行管理层对银行 各要素合规方面的集体协作行为进行有意 识的组织协调活动．确保银行分支机构和人 员的各项业务行为符合外部法律法规和其 他强制性规范以及 内部各项规章制度 ，以有 效满足银行合规性 目标的过程。其基本作用 是确保银行遵循各项相关法规、政策和标 准 ，控制合规风险，以保护银行的声誉 ，从而 一 农发行湖北省分行营业部临柜人员为武汉市武警总队办理财政补贴 账户资料 变更手续。 摄 影 ：杨正强 保证银行实现最大效益 。 (二)农发行合规管理的 内涵 1．概念。农发行合规管理实质上是按照 体现于银行组织的合规风险管理的全过程 ， 性银行经营活动的特殊性，为保护 自身的经 农发行的合规