投资理财知性讲座.pdfVIP

尊榮會員專區 VIP Club 投資理財知性講座 尊榮禮賓中心在 2007 年首次舉辦知性講座，提供 VIP 保戶嶄新的會員權益、滿足 VIP 保戶在閒暇之 餘追求新知的渴望。第一期知性講座以「投資理財」為主題開講，自 4 月 21 日起連續於全省舉辦巡迴性的 專題演講，分別邀請友邦投資顧問股份有限公司董事長 魏寶生先生及萬寶週刊社長 朱成志先生擔任主 講，以專家投資的角度為 VIP 保戶介紹如何運用多樣化的投資工具，以創造更多的財富。其中，因台北地 區知性講座報名相當踴躍，尊榮禮賓中心秉持服務 VIP 保戶的精神，於北區再加開一場知性講座，讓更多 的 VIP 保戶到場聆聽獲取新知。 魏寶生董事長─ 名人談投資 理財從風險移轉開始 魏寶生董事長以豐富實戰的投資理財經驗，於講座中不吝嗇的向與 會來賓分享他個人獨到的財富規劃方式。「所有理財規劃的第一步，應先 從風險的移轉開始做起」。魏董事長建議 VIP 保戶應搭配人生不同階段 的保險需求，適時檢視保險規劃內容，且適當的移轉風險，例如：壽險、 意外健康險、醫療險等基本保障足夠後，再來考量購買投資型保單、共 同基金、或股票投資等理財工具，累積個人財富的同時，還可達到節稅 的效益。魏董事長亦提醒來賓在選擇保險公司時，首要的考量要素是保 險公司的「財務」狀況，因為一個財務穩健、永續經營的保險公司才有能力提撥足夠的準備金，因應未來 保戶保險金的給付。 信賴專家配置資產 「擁有足夠的保障後，再來談投資。」魏董事長認為股票是風險 較高的投資工具，市場的波動性相當大，較容易產生鉅額的投資盈虧， 建議朝向基金投資操作，以資產配置的方式降低風險。此外，像房地 產也是另一種高風險且市場的波動性較大的投資工具，但是將房地產 證券化的新興投資工具─REITS 基金（不動產投資信託基金），是屬於 穩定型的投資標的，提供小額投資者一個參與商業房地産投資的機 會，享受國內外房地產經營的收益。 市場上近年興起的另一種投資商品─巨災債券，它較不受利率、匯率、股市飆漲直接影響。魏董事長 建議 VIP 保戶可以選擇風險較分散的 REITS 基金或是巨災債券的基金，作為資產配置時的考量。此外，金 融發展空間是無限且十分複雜，目前的金融商品是藉由財務工程與技術來設計商品，且不同的投資工具有 不同的稅負，投資成本也會有所不同，建議 VIP 保戶還是透過理財專家來配置資產，以穩健操作方式累積 個人財富。 1/2 尊榮會員專區 VIP Club 朱成志社長─ 2007 年全球投資大趨勢 講座一開場，朱成志社長即以宏觀的經濟觀察者角度，輔以專 業的洞悉力，闡述 2007 年全球的經濟趨勢，包括歐洲地區的法國、 德國、義大利、瑞士、日本、及近期熱門的金磚四國等國家。朱社 長運用供需原理及品牌行銷概念，詳細解說因為全球消費力、國家 資源及需求等各項因素，造成總體經濟的狀況正影響著新潮流的興 起，是相當值得所有 VIP 保戶留意的經濟趨勢。 講座中，朱社長分享他個人對於目前流行的精品基金，以及創造精品文化來源─歐洲的觀察，他以知 名品牌及擁有高達 8,500 個知名品牌的國家－瑞士，作為絕佳的範例說明，品牌經營的概念逐漸在全球擴 散的同時，也可一窺精品文化的潮流趨勢。此外，一向設計新穎的蘋果電腦，日前也以時尚、獨特的建築 風格來設立位於美國第五大道的旗艦店，引起死忠蘋果迷的好奇心與熱烈回響。 會中並以