篇章－－评审动态.doc

第十章 评审和审议动态管理 评审和审议动态管理是通过贷款评审动态信息和审议动态信息，全面掌握每一个项目所处阶段、存在问题等情况，以制定相应的对策和措施来调整、控制评审项目流，提高评审管理水平的一项经常性工作。 评审管理局是评审、审议动态信息的归口管理部门，负责收集、整理、编制、发布评审和审议动态信息。 第一节 评审和审议动态管理的目标 一、及时、准确反映贷款评审、审议工作各环节的动态变化情况，保证行领导及时、准确掌握贷款评审工作各环节的动态变化信息。 二、加强评审工作的动态管理，促进贷款评审工作各种信息的交流，构建业务发展和过程管理的信息平台。 三、提高评审工作管理水平，努力实现动态信息工作标准化、制度化、民主化、科学化。 第二节 评审和审议动态的内容 一、贷款评审动态 贷款评审动态定期记录、反映全行处于不同评审阶段的贷款项目评审及合同签订情况，是评审全过程管理的重要措施之一。 已下评审计划的项目 全行下达评审计划总量，各评审部门完成贷款评审工作量，其中按计划完成评审工作量，拟承诺贷款金额；不能按计划完成评审的项目个数、工作量及存在的问题。 （二）未下达评审计划、已开展评审工作的项目 未下达评审计划、各评审部门已开展评审工作的项目个数，拟申请贷款金额。 （三）已承诺贷款尚未签订合同的项目 已承诺贷款尚未签订合同的项目包括2004年当年承诺及2004年以前承诺未签合同的项目的个数及贷款额，应分析不能按期签订合同的原因及贷款条件变更的情况。 （四）2004年承诺贷款并已签订合同的项目个数及贷款额。 二、贷款审议动态 贷款审议动态根据贷委会审议情况，及时反映贷款审议工作各环节的情况，是评审过程管理的重要措施之一。 （一）独立委员电子路演 独立委员电子路演主要反映提交评审报告的贷款项目电子路演信息。 1、路演安排以及完成情况； 2、独立委员投票率； 3、独立委员电子路演提出的共性问题； 4、其他情况。 （二）贷款审议情况 主要反映贷委会审议项目的有关情况。 1、贷款承诺总量； 2、行业、地区总量结构分布控制情况； 3、贷委会认定的评审报告质量、路演质量； 4、贷委会提出的对评审工作新要求； 5、其他情况。 第三节 评审和审议动态信息的发布 一、评审和审议动态信息的发布 评审动态信息的发布主要通过贷款评审动态和贷款审议动态形式。 （一）贷款评审动态每月发布一次。 贷款审议动态根据贷委会项目审议会议情况随时发布。 （三）对于有关评审工作重大紧急信息，评审管理局应及时编制评审重大信息特刊（或增刊）。 二、评审动态信息的发送范围 （一）贷款评审动态 贷款评审动态发送至行领导、各局、各分行。 （二）贷款审议动态 贷款审议动态发送至行领导、各局局长、各分行行长。 第四节 填报评审动态的要求 填报部门 企业局、总行营业部、各分行负责收集本部门有关评审方面的信息，并填报《贷款评审管理动态信息月报表》（见附件4-10-1）。总行企业局或评审局评审分行签订合同的项目，由分行负责报送项目的评审动态，总行各评审单位予以积极配合。 二、填报要求 企业局、总行营业部、各分行对各自填报的《贷款评审管理动态信息月报表》中信息的准确性、完整性负责。《贷款评审管理动态信息月报表》报送前须经报送部门领导审核，评审管理局各评审管理处通过行OA系统所收到的《贷款评审管理动态信息月报表》视同为已经过各报送部门领导审核、签字的正式文件。 企业局、总行营业部、各分行在评审过程中如有重大紧急信息，可以通过OA系统随时发送评审管理局。 三、填报时间 企业局、总行营业部、各分行应于每月的第一个周五上午12：00以前，将《贷款评审管理动态信息月报表》通过行OA系统发送至评审管理局相对应的评审管理处。