构建关中-天水区域反洗钱协作机制的思考.pdfVIP

《西部金~)2Ol1年第8期 构建关中一天水区域反洗钱协作机制的思考 千宏武 王 鹏 (中国人民银行西安分行营业管理部，陕西西安 710002) 摘 要 ：构建区域反洗钱协作机制 ，符合行政管理 区域化改革趋 向，是维护 区域经济金融社会稳定和推动区域经济 一 体化的重要举措 。要树立合作监管理念 ，遵循 区域协作原则；建立反洗钱联席会议机制 、反洗钱协查机制 ．推动现行反 洗钱工作模式 良性发展。本文从反洗钱 区域协作工作现状 出发 ，通过论证强化协作的ZCr性 ，提 出构建 区域反洗钱协作 机制 的对策建议。 关键词 ：反洗钱 ：联席会议机制 中图分类号：F830．5 文献标识码：B 文章编号：1674—0017—2011(8)一0061—02 2009年 6月25日，国务院正式发布 《关中一天水经济区发展规划》。关天区域内各地人民银行的反洗钱 监管工作所实施的是行政单元式管理，这种工作模式从整体上讲，对于明确地方分工、强化责任行政、量化 绩效评估等有积极作用，同时具有因行政分割和管理壁垒而伴生的区域协作乏力、整体效应不强等消极影 响，对区域化 (跨省、跨地市等)协作考虑不足，横向联系薄弱，联动机制建设滞后。 一 、 实施关天反洗钱区域协作的必要性 (一)构建区域反洗钱协作机制符合行政管理区域化改革趋向。管理绩效以系统要素优化为前提。实施 区域行政合作，在大的层面，可以优化区域行政生态环境与行政资源配置，放大区域共同优势或影响力，在 基础层面，可以使协作方互补个性和实现互利共赢。由于市场化、区域化、信息化等的迅猛发展，一些公共 问 题出现 “区域化”和 “无界化”的态势，区域协作在客观上已成为行政管理改革的一大方向。实施反洗钱区域 协作是区域行政合作的应有之义和重要内容。 (--)构建区域反洗钱协作机制是维护区域经济金融社会稳定和推动区域经济一体化的重要举措。在关 天区域经济带不断崛起背景下，各反洗钱监管部门应进一步探索以经济区域划分为补充标准的合作管理模 式，通过协调合作解决区域金融监管中存在的问题，强化金融管理与维护金融稳定职能，推动区域经济健康 快速发展。洗钱犯罪跨行业、跨地区活动 日益呈现高频度和规模化特点，客观上要求传统的监管壁垒和行政 封锁转变为开放合作状态。随着关天区域经济金融的Et益活跃，反洗钱的压力以及 由此所需要的反洗钱的 力量投人将大幅增加。实施区域反洗钱协作有利于缓解反洗钱执法的两大矛盾：执法力量和执法需求不平 衡的矛盾；违法行为发生地问题引发的困扰。 (三)构建区域反洗钱协作机制是提高反洗钱监管能力的必然选择。单一监管主体的反洗钱经验技术对 之于洗钱犯罪的组织性、专业性、智能性而表现出的薄弱与落后，迫使监管主体积极参与开展工作经验技术 的学习交流，而同类监管主体职责的共性和各 自履职经验的差异性，无疑增加交流的专业性和借鉴意义。从 了解情况看．关天区域 内反洗钱监管部门表现出较强的协作意愿，业已存在一些不同程度的双边或多边联 系。 二、关天区域反洗钱协作机制的构建 (一)树立合作监管理念。融于区域经济一体化背景，围绕服务区域经济发展和营造良好区域金融生态 主题，深刻把握区域行政一体化改革方向，进一步研究以经济区域划分范围的管理模式，通过建立高效一致 的指挥协调系统，充分整合和分享不同行政区域的执法资源，建立、完善相应配套长效机制，实现区域整体 反洗钱工作水平不断提升并推动区域反洗钱的可持续发展。 (二)遵循Lx：域协作原则。注重程序原则：区域协作的系统性、复杂性和渐进性使各种协作的具体方式、 收稿 日期 ：2011—6 作者简介：千宏武(1965一)，陕西户县人，现供职于中国人民银行西安分行营业管理部。 王 鹏 (1976一)，河南南阳人，现供职于中国人民银行西安分行营业管理部。 6l 《西部金融》2011年第8期 方法、步骤、顺序等在特定时间和空间范围内的应用有着更严格的限制。科学、公正的程序设计，在很大程度 上确保各种协作制度、方法的适用性和实