2014银行考试《法律法规与综合能力》单项强化⑼.docxVIP

2014银行考试《法律法规与综合能力》单项强化⑼　　第1题　　洗钱过程中，( )指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。　　A.融合阶段　　B.培植阶段　　C.处置阶段　　D.收益阶段　　【正确答案】：C　　[答案解析] 处置阶段指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。　　第2题　　金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满( )周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。　　A.14　　B.16　　C.18　　D.22　　【正确答案】：B　　[答案解析] 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。　　第3题　　地方政府债券一般采用由( )统一代为发行和兑付的方式管理。　　A.中央银行　　B.各大商业银行　　C.财政部　　D.地方政府　　【正确答案】：C　　[答案解析] 地方政府债券一般采用由财政部统一代为发行和兑付的方式管理。　　第4题　　下列不属于中国农业发展银行主要业务的是( )。　　A.办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款　　B.办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务　　C.办理粮食、棉花、油料产业化龙头企业收购资金贷款　　D.办理中央财政对主要农产品补贴资金的拨付　　【正确答案】：B　　[答案解析] 办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务属于国家开发银行办理的主要业务。　　第5题　　我国资产支持证券只在( )上发行和交易。　　A.同业拆借市场　　B.商业银行　　C.上海证券交易所　　D.全国银行间债券市场　　【正确答案】：D　　[答案解析] 我国资产支持证券只在全国银行间债券市场上发行和交易，其投资者仅限于银行间债券市场的参与者，因此商业银行是其主要投资者。　　第6题　　职务侵占罪与贪污罪的区别不包括( )。　　A.犯罪主体不同　　B.刑罚处罚幅度不同　　C.犯罪对象不同　　D.客观方面不同　　【正确答案】：D　　[答案解析] 二者主要区别在于：一是犯罪主体不同，二是犯罪对象不同，三是刑罚处罚幅度不同。　　第7题　　商业银行不得从事( )业务，但国家另有规定的除外。　　A.向非银行金融机构和企业投资　　B.买卖金融债券　　C.发行金融债券　　D.买卖政府债券　　【正确答案】：A　　[答案解析] 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。　　第8题　　下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中，正确的是( )。　　A.都要求行为人以非法占有为目的　　B.只有自然人可以构成本罪　　C.申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪　　D.申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，此情形构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪　　【正确答案】：C　　[答案解析] 贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”。骗取贷款罪不要求行为人以“非法占有为目的”;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是一般主体，自然人和单位都可成为犯罪主体;D项要注意此行为是否给银行造成重大损失，D项所述情形没有给银行造成重大损失，并且也不属于“其他严重情节”，所以D项不构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。　　第9题　　目前我们所称的“五大行”是指( )。#p#分页标题#e#　　A.中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行　　B.中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行　　C.中国工商银行、中国农业发展银行、中国银行、中国建设银行、交通银行　　D.中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国进出口银行　　【正确答案】：A　　[答案解析] A项所述五大银行统一归为“国有及国有控股大型商业银行”，并称为“大型商业银行”或“五大行”。　　第10题　　负责监管企业集团财务公司的机构是( )。　　A.中国银行业协会　　B.中国银监会　　C.中国人民银行　　D.地方财政部　　【正确答案】：B　　[答案解析] 负责监管企业集团财务公司的机构是银监会。　　第11题　　根据金融犯罪( )的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。　　A.侵犯的客体　　B.行为方式　　C.实施主体　　D.造成的危害　　【正确答案】：B　　[答案解析] 根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。　　第12题　　中国银行业协会的日常办事机构为( )。　　A