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银行控股基金公司不良关联交易规制法律制度研究 (论文摘要) 专 业： 法律硕士 研究方向： 经济法 作者姓名： 张小鹏 指导教师： 唐波副教授 金融创新是作为金融市场主体之一的商业银行在发展中追求的过程，银行控 股基金公司早在上个世纪已经成为国际金融市场银行机构实现混业经营的重要 模式之一。 这一制度经过我国二十多年来的金融体制深化改革而在2005年初破冰而 出，这项制度对我国金融法律体制的改革无疑具有重大意义。银行控股基金公司 通过合理的组织模式设计，依据金融监管法律法规，从事金融监管当局所允许的 基金业务及其他业务，实现规模经济和协同效应，分散单个金融机构或单一金融 业务风险，提高整个金融银行集团的稳定性和效益。但是银行控股基金公司由于 其先天产生的背景、组织的特殊结构、与银行母体各种业务的混合、交叉和叠加， 可能产生新的、整体性的特别风险等问题。产生这些问题的最大诱因在于金融控 股环境下的关联交易，进而产生良性或不良的关联交易，良性关联交易可以提高 整个金融银行控股集团的效率和效益，不良关联交易是恰恰相反的。商业银行发 起设立基金公司中一个关键的问题是如何妥善解决不良关联交易问题，包括基金 公司与银行集团的不良关联交易、与银行集团内部其他主体的不良关联交易。我 国金融法律体制如何规制这一新的金融主体的行为就成为本文的主旨。 本文试图从我国社会整体利益的目的出发，站在基金份额持有人的角度来讨 论与商业银行控股基金公司不良关联交易有关的法律问题。分析我国当今舰制银 行控股基金公司不良关联交易的相关法律法规，以及存在的问题，同时提出相应 的应对策略和制度设计建议。 奉文共分三章。 第一章对我国银行控股基金公司及不良关联交易相关问题做了深八的剖析， 为提出不良关联交易规制法律制度研究做充分准备。本章共分六节：第一节阐明 我国银行控股基金公司的概念、产生背景及对我国金融法律体制的影响：第二节 论述不良关联交易的定义、内涵、外延以及不良关联交易的构成基本要件及关联 方定义；第三节论述商业银行控股基金公司是如何产生不良关联交易的，从金融 市场主体的角度分析了其广牛的原因；第四节论述银行控股基金公司不良关联交 易的种类；第五节论述银行控股基金公司不良关联交易的特征；最后一节论述银 行控股基金公司不良关联交易的危害。本章后三节都是为我国法律制度如何规制 银行控股基金公司不良关联交易从表现种类，特征到危害寻找制度设计的立足 点。 第二章对我国现行对银行控股基金公司不良关联交易进行捌制的法律制度 进行评析。本章共分两节：第一节分析了现行我国对不良关联交易进行规制的诸 法体现的基本法律原则；第二节则是本章重点，对我国现行对银行控股基金公司 不良关联交易规制的诸法逐一进行评价分析，结合实际评价其符合银行控股基金 公司不良关联交易规制实践的内容，找出其中立法中的制度缺失和缺陷。 第三章为本文重点的章节，根据第一章的评析对我国银行控股基金公司立法 的相关制度缺失进行分析并进行制度设计建议。本章共分二节：第一竹分析了我 国对银行控股基金公司小良关联交易规制法律制度应该突出补充的原则；第二节 作为全文最重点的部分对我国银行控股基金公司不良关联交易规制的几项重点 法律制度或者进行了创造性、独创性、补充性设计，希望能够供我国对银行控股 基金公司进行立法或监管的部门参考。 [关键词]银行控股基金公司不良关联交易规制法律制度 of affiliatedcontractionof Legislativenegative study bank fund holdingcompany (Abstract) Majorl JurisMaster Reseach Economiclaw 0bjectlve： Auth