丁克家庭理财方案.docVIP

个人理财规划报告 Personal Financial Planning --“丁克”家庭财务规划报告书 目录： Ⅰ前言 Ⅱ基本情况介绍 Ⅲ基本假设 Ⅳ基本情况分析 Ⅴ理财目标分析并制定理财方案 Ⅵ编后语 Ⅰ前言 尊敬的“丁克”家庭： 本理财规划是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策。本理财规划是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 我所作出的所有的分析都是基于您目前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和目前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作等等。 我的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问，欢迎随时向我进行咨询。我期待着与您共同完善和执行本规划。 Ⅱ基本情况介绍 您的家庭基本情况 先生：30岁，5年工作经历，医药公司驻上海代表处总经理。 太太：30岁，出版社文员。 家庭年收支情况 收入情况：先生年收入56400元；太太年收入48000元；房租年收入18000元；先生年终奖金收入5000元；太太年终奖金收入2000元；利息收入800元；合计130200元。 支出情况：按揭贷款