光大永明人寿新契约流程保全投保理财规则介绍60页.pptVIP

光大永明人寿保险有限公司 XX分公司客户服务部;目 录;目 录;一、新契约流程介绍（中介渠道）;目 录;;1.客户投保应备资料一览表;2.交单所需资料;3.投保资料介绍;4.交单注意事项;在填写投保书之前提醒客户认真阅读《投保须知》的各项内容。 投保书要保持整洁、完整，严禁撕开、折叠。 投保书一律用正楷简体字填写。 投保书一律使用黑色/蓝黑色钢笔或签字笔填写。 投保书必须由投保人、被保险人本人亲笔签名；被保险人为未成年人时，必须由其法定监护人本人亲笔签名。 如遇下列情况，需附复印件的情况： 客户身份证号与生日或性别不符；客户出生日期为不合理日期；客户身份证号多位或缺位；及其它不符合常规的身份证号； 如投保人、被保险人或受益人为外籍人士，必须提供护照复印件； 核保要求客户提供的病历及其它资料（如私企营业执照等）的复印件； 因业务需要的其它项目复印件； 投保书及其他投保资料中所有签字日期应一致。;（1）必填项列表简介： 姓名 性别、出生日期、年龄与身份证号码 联系地址、邮编(查询电话11185)、电话 职业、职业类别及职业代码 被保险人与投保人关系（例如：本人、夫妻或母女） 险种名称、保险金额、保险费等投保事项 告知事项及说明栏 委托银行代收及划转保险费合同书 代理人报告书 寿险临时保险单 投保人及被保险人/法定监护人声明栏（未成年人由法定监护人代为签字）;6.投保书填写具体要求：;6.投保书填写具体要求;⑤ 被保险人询问事项： 临时保险单告知：无论任何一项临时保险单告知事项回答为“是”，不要缴纳保险费，待公司审核同意后方可交费。一般情况和健康告知：如为“是”，需注明编号并详细说明。 ⑥ 对于投保书中的客户关键信息，如投保人/被保险人/受益人姓名、投/被保险人关系、出生日期、证件号码、联系电话、银行帐号、险种名称、保险金额、保险费（大/小写）、投/被保险人签名等项目在填写时不允许发生涂、改、抹、刮的现象。客户如不慎填写错误，须将该投保书作废，重新填写一份。;⑧ 对于投保书中的客户其它信息，如年龄、身高、体重、国籍、联系地址、工作单位、职业类别及代码等项目如不慎填写错误，可以修改，但须投保人在修改处旁亲笔签名确认。 ⑨证件有效限：（三种填写方式）终止日期：例，2010.2.3；终身；长期 特例：未满16周岁的被保险人或受益人的证件有效期填写应为16周岁时的年 月日。 例如：出生日期为2007年10月28日，16周岁时应该为2023年10月28日 ⑩ 健康告知编码格式必须正确，例：12-14）-（7）请严格注意一定按照投保书的模式填写括号及横线等;7.问题件的处理;7.问题件的处理;目 录;四、回执管理规定;目 录;主要内容;*;主要内容;*;*;*;主要内容;*;*;*;主要内容;申请书填写规定;主要内容;保全业务办理方式;客户亲办的保全项目;客户亲办的保全项目;客户亲办的保全项目; (一) 被保险人资料变更 (二) 投保人变更 (三) 身故保险金受益人变更 (四) 满期后续保 (五) 减额交清 (六) 保险金额变更 (七) 复效 (八) 新增保障 (九) 补充告知 (十) 保险合同借款、还款 (十一) 银行保险合同质押贷款 (十二) 保单迁移;委托代办规定;主要内容;保全业务时效规定;(二) 操作时效规定： 1. 保全不涉及收付费的，公司自同意保全申请之日起5个工 作日内处理完毕；保全涉及保险费缴纳的，公司自投保 人缴纳足额保险费之日起5个工作日内处理完毕；保全涉 及付费的，公司自同意保全申请之日起5个工作日内处理 完毕，处理完毕后付款。 2. 保全申请资料不完整、填写不规范或者不符合合同约定 条件 的，应当自收到保全申请之日起5个工作日内一次 性通知保全申请人，机构受理岗协助其补正。 3. 保全涉及体检的，体检所需时间不计算在前款规定的期 限内。 4. 公司由于特殊情况无法在规定期限内完成的，应当及 向保全申请人说明原因并告知处理进度。;目 录;投保条件： 1、被保险人条件：投保时出生满30天至17周岁，身体健康、发育正常的未成年人或投保时年龄在18周岁至60周岁，身体健康、能正常工作或学习的成年人 2、投保人条件：年满18周岁以上，具有完全民事行为能力且对被保险人具有保险利益的人。;;;三、产品投保规则;三、产品投保规则;三、产品投保规则;三、产品投保规则;三、产品投保规则;目 录;理赔流程;理赔流程;报案;是客户需要履行的合同义务中重要的一项，在事故发生后及时向保险公司报案，