国寿个人保险投保资料规范填写辅导39页.pptVIP

个人保险投保资料规范填写辅导;规范填单的法律法规要求;确保投保资料信息真实完整是保险合同成立生效的重要基础;新保险法颁行后，保监会出台了一系列的制度，加强了对伙伴展业的规范要求;第九条 保险销售人员向投保人提供投保单时应当附保险合同条款。保险销售人员应当提醒投保人在投保单上填写准确的通讯地址、联系电话等信息;为贯彻以上法律法规的要求，公司制定了《规范填写个险投保资料的规定》;规范填单的法律法规要求;2;2;规范填单的法律法规要求;个人保险投保单;投保单可分为 个部分填写：;;;电子邮件需写准确 在公司信息通知方式中，建议客户优先选择“电子邮件”;所在保单位置;☆ 投保时就指定受益人，可以减少理赔时受益人身份确认工作及不必要的纠纷。 ;1. 险种名称的填写为所投保险种的全称，不允许有更改。 2. 同时购买多个主险及附加险时，在填写险种名称时按顺序在险种名称栏依次填入，主险填写在前，附加险填写在所附主险后。 3. 交费期间按具体险种的要求选填，保险期间按具体险种的要求选填，终身和定期两项只能勾选一项。 ;保险费合计：大、小写金额都必须顶格填写，且都需按照标准格式填写，币种须勾选。 请根据实际交费形式勾选，建议优先选择银行转账等非现金形式交纳保费。 投保医疗险必须勾选是否有社保。; 分红险需勾选红利领取方式。 投连险需填写“投资账户名称/代码” “期交保险费投资比例”和“额外/追加保险费投资比例”。 （参见产品说明书） ;“开户银行”、“账号”、“账户所有人姓名”为银行转账必填的3要素，必须完整、准确填写。 “账户形式”按约定账号的实际形式填写。 一般情况下，账户所有人为投保人本人，若确因需要使用非投保人账户交纳保费的，需账户所有人填写授权并签字确认，并填写账户所有人的相应信息。;填写此授权的客户： 有满期金、生存金、年金领取责任的险种，且选用银行转账方式领款的，填写此授权;对于客户投保提供生存金累积生息服务的险种，若希望享有生存金累计生息服务，则填写“满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权”时，需要用横线划掉“生存金”三个字眼。没有划掉“生存金”三个字的，则视同放弃生存金累计生息，选择按期转帐划转生存金。;1、投保了分红险，且条款约定有现金领取方式，且选择了该方式的，可进行此项授权。 2、一般情况下账户所有人应为投保人本人。 若使用非投保人账户领取红利、利差款项的，需账户所有 人填写授权并签字确认，并提供相关材料。;1.“平均年收入”的填写。投保人、被保险人应按表格内容，如实填写“职务”，“固定年收入”项目，“收入来源”项目根据列表内容进行选择。 2. 吸烟习惯：如实填写，若无时则填写“0”。 3. 凡在“是”的方框内打勾的提问项目，必须填写 “13.说明-备注”。;;投保人仔细阅读《人身保险投保提示书》，并亲笔签名，填写日期。;其他投保资料可根据险种规定、投保人情况和核保要求，填写相应单证。;客户签名;客户签名;客户投保哪类产品时，除客户签字外，销售人员还需按照监管要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语句？; 高先生为国有企业一般职员，三年来年收入为平均4万元，无其他收入。高先生为出生不满1岁的女儿高妍投保国寿鸿运少儿两全保险（分红型）。高先生身高175厘米、体重69公斤，无烟史。高妍身高65厘米、体重10公斤。请填写投保单中的告知事项:;65;小 测 验;国寿福禄双喜两全保险（分红型）;规范填单的法律法规要求;;95519再次回访;Thank You!