银行自助银行应急处置预案.docVIP

XX银行自助银行应急处置预案 第一章 总则 由于近年来,犯罪分子利用银行实施犯罪的手法不断翻新偷窥卡号和密码捡走持卡人随手丢弃的ATM取款凭条，制作伪卡。冒充银行工作人员假冒银行名义，利用手机短信或电话的方式，以“商场消费请您确认”或“银行卡资料泄露”为名，借口转移资金到安全账户，或添加安全码等，骗持卡人到转账，或直接套取受害人的卡号、密码在旁张贴假的银行公告，以“银行程序调试”等为理由，要求持卡人在限定时间内将自己银行卡的资金通过转账到指定账户上，盗取持卡人资金在安装吞卡装置造成吞卡故障，并在旁张贴假的银行告示，诱骗持卡人按假告示上的联系电话与冒充银行工作人员的不法分子联系，不法分子骗持卡人说出银行卡密码后，支开持卡人，从ATM取出银行卡并盗取持卡人银行卡资金窥号掉包在插卡口处安装吞卡装置，在持卡人背后或在远处用望远镜窥视密码。等持卡人离开后，骗子取出银行卡，用密码取款趁持卡人取款时，窥视密码，并故意将钱丢在地上，“提醒”持卡人去捡钱，同伙快速将上的银行卡掉包。并妥善做好客户安抚解释工作做好自动机的交易监控，如发现自动机短期内连续吞没多张卡片或吞没空白卡，及时对吞没卡进行现场核查本预案由银行负责制定、修改和解释，自下发之日起正式施行。