第七章资产管理业务[自动保存的].ppt

　二、设立集合资产管理计划的备案与批准程序（熟悉） 　　申报 （1）申请书。（2）计划说明书。 （3）集合资产管理合同文本。 （4）资产托管协议及与资产托管机构的联机联网测试报告。 （5）推广方案及推广代理协议。 （6）证券公司、代理推广机构与证券登记结算机构的联机联网测试报告及服务协议。 （7）证券公司负责集合资产管理业务的高级管理人员、资产管理部门负责人及投资主办人签署的承诺书。 （8）法律意见书。 （9）中国证监会要求提交的其他材料。 受理 证券公司注册地中国证监会派出机构应当按照有关规定对申报材料进行审查，并自中国证监会决定受理其申报材料后10个工作日内，将对申请材料的书面意见报送到中国证监会。 审核 中国证监会负责审核 三、集合资产管理计划说明书（熟悉） 　　 集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的特点、投资目标、投资范围、投资组合设计、委托人参与和退出集合资产管理计划的安排、风险揭示、资产管理事务的报告和有关信息查询等内容，最大限度地披露影响委托人做出委托决定的全部事项，以充分保护委托人利益，方便委托人做出委托决定。 具体内容（15项，参见教材）。 　四、集合资产管理合同（熟悉） 　　集合资产管理合同由证券公司、资产托管机构与单个客户三方签署。 　五、集合资产管理业务中证券公司及客户的权利与义务（熟悉） 客户的权利 （1）除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益。 （2）根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划。 （3）知情的权利。 客户的义务 （1）按合同约定承担投资风险。 （2）保证委托资产来源及用途的合法性。 （3）不得非法汇集他人资金参与集合资产管理计划。 （4）不得转让有关集合资产管理合同或所持集合资产管理计划的份额。 （5）按照合同的约定支付管理费、托管费及其他费用。 　　 证券公司、托管机构应当保证客户能够按照集合资产管理合同约定的时间和方式，至少每周披露一次集合计划份额净值。 　【例题·多选题】在集合资产管理计划中，客户主要享有的权利有（ ）。 　　A. 知情的权利 　　B. 保证委托资产来源及用途的合法性 　　C. 根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划 　　D. 除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益 『正确答案』ACD 『答案解析』B是客户的义务，不是权利。 第五节　资产管理业务的禁止行为与风险控制 一、证券公司开展资产管理业务所禁止的行为（熟悉） 　　1.挪用客户资产。 　　2.利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格。 　　3.未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。 　　4.将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。 　　5.对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺。 6.以转移资产管理账户收益或者亏损为目的， 在自营账户与资产管理账户之间，或者不同资产管理账户之间进行买卖，损害客户利益。 7.自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益。 8.利用虚假或者误导信息、商业贿赂或者不正当竞争行为等误导、诱导客户。 9.通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划。 10.以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易。 11.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作。 12.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额 13.接受来源不当的资产从事洗钱活动。 14.以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务 15.同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务。 16.以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求。 17.法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 　【例1·判断题】证券公司可以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务。 （ ） 　　A.正确 　　B.错误 『正确答案』B 『答案解析』证券公司不得以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务。 【例2·多选题】证券公司开展资产管理业务，禁止的行为有（ ）。 　　A.挪用客户资产 　　B.对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺 　　C.利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格 　　D.将集合资产管理计划资产用于可能承担连带责任的投资 『正确答案』ABCD 『答案解析』ABCD四项均属于禁止行为。 二、资产管理业务的风险及其控制（熟悉） 　　（一）资产管理业务的风险 　 （二）资产管理业务风险的控制（8个） 　　1.证券公司开展资产管理业务，应当