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顾问式行销走近你我他 □刁俊文 2001年10月9日，个人理财顾问式行销启动大会在深寿四楼多功能厅举行。 2001年10月16日，系统首家个人理财顾问式行销班集训。在120多位报名的业务员当中，经过面试合格，60人获得了参训资格。 2001年10月18日，为期三天的集训结束，60名业务员参加笔试，42人脱颖而出，进入下一轮培训，时间为一个月。 近日，笔者就顾问式行销这一话题采访了有关人员。 李颖（个人理财顾问式行销项目负责人） 平安是第一家 顾问式行销实际上是个人理财。平安所引入的顾问式行销就是把个人理财理念用在平安寿险及其销售队伍上。 在国外，理财规划师是单独的一个职业，他为客户做全方位的理财规划，内容不仅仅是寿险。其主要目标是增强理财规划价值和提升理财职业。比如：（美国）理财规划协会（FPA），其主要从业人员是原先拥有注册会计师、律师资格，还有其它行业的保险经纪人、股票经纪人、银行业务代理人等。实际上，平安是借鉴国外的理财规划这一块，并把它运用于寿险营销队伍。 目前，国外一些大学开设专门的理财规划课程，培养科班出身的理财规划师。这批人从业后为客户提供全方位的理财规划，这是整个金融行业，包括银行、证券、保险公司所倡导的一种服务模式。 前不久，香港刚刚引进理财规划这一学科，香港大学也开设了相应的课程。国内目前还没有理财规划师这一职业。 针对个人寿险营销，顾问式行销的