西方经济学 第三章02 序数效用论.ppt

完全替代品效用函数 U（x1，x2）=ax1+ bx2 无差异曲线函数U0=ax1+ bx2  MRS=a/b 表示a单位x2与b单位x1的效用是一样的。 如果横轴表示x1，纵轴表示x2, 将该线性函数转换一下，即x2=（U0 - ax1）/b 由于MRS（x1对x2的替代）是完全替代无差异曲线的斜率。 无差异曲线的斜率为-a/b ，那么MRS=a/b 完全互补品效用函数 U（x1，x2）=min｛ax1， bx2｝MRS=a/b 表示a单位x2必须和b单位x1一起消费； 完全互补品任何一种产品多余都没有意义，因此用最小化的形式。 2片镜片（ x1）需要一副眼镜框（x2）则可写成 U (x1, x2)= min{ x1, 2x2 } 四、消费者的风险态度 消费者对待风险的态度分为三类： 9. 预算线的概念、变动 10.序数效用论消费者均衡的条件 11.价格——消费曲线（需求曲线） 12.收入——消费曲线（恩格尔曲线） 13.替代效应、收入效应、总效应 14.市场需求曲线 判断题 1.劣等商品一定是吉芬商品，但吉芬商品不一定是劣等商品。2 2.虽然消费者的收入提高会导致对普通劣等商品的需求减少，但其它条件不变时，普通劣等商品的价格下降却会导致需求量增加。1 3.劣等品的恩格尔曲线的斜率为负，需求曲线斜率也为负。 1 选 择 若某商品市场供给曲线的斜率为负,那么此情形属于( D ) A.稳定均衡 B不稳定均衡 C亚稳定均衡 1D以上三种都有可能 风险回避者（规避者） U[pW1+(1-p)W2] pU(W1)+(1-p)U(W2) 风险爱好者 U[pW1+(1-p)W2] pU(W1)+(1-p)U(W2) 风险中立者 U[pW1+(1-p)W2] = pU(W1)+(1-p)U(W2) W U[pW1+(1－p) W2] U(W) pU(W1)+(1－p)U(W2) U(W1) U(W2) A B U(W) W2 O W1 p W1+(1－p)W2 风险回避者（规避者）的效用函数 U[pW1+(1-p)W2] pU(W1)+(1-p)U(W2) W U(W) U(W1) U(W2) A B U(W) W2 O W1 风险爱好者的效用函数 U[pW1+(1-p)W2] pU(W1)+(1-p)U(W2) U[pW1+(1－p) W2] pU(W1)+(1－p)U(W2) p W1+(1－p)W2 W U(W) U(W1) U(W2) A W2 O W1 风险中立者的效用函数 U[pW1+(1-p)W2] = pU(W1)+(1-p)U(W2) p W1+(1－p)W2 U[pW1+(1－p) W2] pU(W1)+(1－p)U(W2) 例如： 选项A ：50%的概率获得100，000元，50%的概率什么都不能得到。 选项B ：无风险的获得50，000元。 你的选择有变化吗？你是个风险爱好者还是风险规避者？ 例如： 选项A ：1%的概率损失500元，99%的概率什么都不损失。 选项B ：一定损失5元。 风险回避者，一般愿意放弃一部分收入，从而使自己处于一种稳妥可靠的状态。 购买保险 多样化投资 获得更多的信息 *降低风险的方法 五、风险与保险 假定消费者拥有一笔财产，其价值W万元，如果风险发生，将损失L万元，风险发生的概率为p，假设消费者向保险公司支付保险费S万元。那么S应该等于它的财产损失值的期望。 S = p*L+(1-p)*0 = p*L 或者说，消费者支付保险金额S应该是的保险后的稳妥可靠的财产等于在风险条件下的财产期望值。 W-S = p*(W-L)+(1-p)*W 保险公司是追求利润最大化的，期望收益为 p*(S-L)+(1-p)*S = S - p*L 如果S≥p*L保险公司就愿意接受这项投保业务。 1. 效用、基数效用、序数效用 2. 总效用、边际效用的关系 3. 边际效用递减规律 4. 基数效用论消费者均衡的条件 5. 基数效用论推导单个消费者的需求曲线 6. 消费者剩余 7. 无差异曲线的概念和特点 8. 边际替代率递减规律 本章小结 选择题 1.无差异曲线上任一点斜率的绝对值代表了（ ）。 A．消费者为了提高效用而获得另一些商品时愿意放弃的某一种商品的数量 B．消费者花在各种商品上的货币总值 C．两种商品的价格比率 D．在确保消费者效用不变的情况下，一种商品与另一种商品的交换比率 2．当总效用增加时，边际效用（?? ） A. 为正值，且递增? B. 为正值，且递减? C. 为负值，且递增? D. 为负值，且递减 D B 3．商品价格变化引起的替代效应，表现为消费者的均衡点 A.