SAS欺诈网络分析-中国信息产业网.pdfVIP

产品简介 SAS® 欺诈网络分析 超越交易和账户视野，在网络维度分析所有活动和关系 概述 有组织欺诈正在成为银行面临的一个日 益棘手的问题。其部分原因在于欺诈者 的行为与合法客户非常相像。替代银行 业务渠道和日益狡猾的欺诈技巧也加剧 了这个问题。 为了检测欺诈活动，许多银行都使用了 ■ 挑战 监测系统，监测系统对个人实时、销售 ·不断演变的欺诈趋势。日益狡猾 终端欺诈非常有效。但监测跨越多个账 的犯罪策略和替代银行业务渠道 户和系统的客户行为需要一种不同的方 的增多给欺诈检测和防止其变得 更加具有挑战性带来了困难。 案，以便识别那些可能看似正常，然而 却在“雷达区外”的行为——例如休眠 ·不断增加的复杂性。不断加剧的 账户突然出现资金抽逃（bust out）， 全球化和通过合并和收购来实现 造成巨大损失。 增长使得有效地监测多个产品系 列和业务线更加困难。 遗憾的是，很少有银行对跨越多个账户 ·系统限制。目前的系统不支持健 和渠道的客户行为有很好的理解。这经 壮的分析建模，且没有直观的界 常是由于没有用于分析客户数据，以发 面来检视客户关系。 现趋势和可疑行为的分析工具。 ·数据管理问题。各自为政的业务 目前的经济气候也迫使银行减少支出和 单元和分散在各地的客户使得以 靠更少的资源过活。目前用于检测欺诈 正确格式存取正确的信息并对之 进行清洗而不危害那些可能被证 活动的手动流程效率低下，并浪费了 明为“金块”的重要异常情况造 宝贵的时间和资源——这是银行在目前 成困难。 的经济情况下无法承受的。使用 SAS 欺诈网络分析解决方案（SAS Fraud ·对风险概况（risk profile）的影 Network Analysis）可改变这种局面。 响。人们经常混淆第一方欺诈与 信用损失，这常常导致不准确的 信用损失报告和对实际欺诈损失 的错误解释。 无可比拟的检测率、更少的假警报、更低的 欺诈损失。 ® 选择 SAS 解决方案的理由 好处 ■ 解决方案 S A S 欺 诈 网 络 分 析 解 决 方 案 SAS 为银行业提供了一个完整的企业 SAS 欺诈网络分析解决方案使金融机构 （SAS Fraud Network Analysis） 级金融犯罪管理框架，帮助您预防、 能够实现无可比拟的