完善金融生态法律制度思考_匡国建.pdfVIP

2005年第8期 No 8 , 2 0 0 5 ( 总 3 0 2 期 ) 金融研究 GeneralNo 302 完善金融生态法律制度的思考 匡国建 ( 中国人民银行广州分行 ,广东广州市 　510120) 摘 　要 :在金融生态中 ,无论是解决市场失灵还是避免政府失灵 ,都要倚重法律制度手 段 。但不同的法律制度对金融生态的影响差别巨大 。完善金融法律制度 ,就是改善金融生 态结构 ,增强金融生态功能 ,提高金融生态的生产力 。 关键词 :金融生态 ;法律制度 ( ) 中图分类号 :F8302 　　文献标识码 :A 　　文章编号 :1002 - 7246 2005 08 - 0037 - 07 完善法律制度对改进金融生态非常重要 。中国人民银行行长周小川认为 : “在下一 步金融改革中 ,我们还需要做很多事情 ,其中非常重要的就是要完善与金融有关的立法 。 ……法律方面的问题直接影响到我国的金融生态环境 。当前这些问题越来越突出 ,越来 ① 越重要 。”因此 ,如何为金融生态发展营造良好法律环境 ,并以法律规范促进金融生态发 展 ,是当前金融改革和发展面临的一个非常重要的问题 。本文试图在这方面作一些探 讨 。 一 、如何理解法律制度对金融生态的影响 按照新制度经济学的观点 ,制度是“一个社会的游戏规则”,“为决定人们的相互关系 而人为设定的一些制约”,“制度是一系列被制定出来的规则 、守法程序和行为的道德伦 ② 理规范 ,它旨在约束追求主体福利或效用最大化利益的个人行为 。”制度包括正式约束 ( ) 和非正式约束 ,正式约束是指人们有意识地创造的一系列规则 ,包括政治 及司法 规则 、 经济规则和合约 。从宪法到普通法律 ,再到特殊的细则 ,最终到确定的单个合约 ,它们共 ③ 同构成了一个约束人们行为的规则等级结构 。制度经济学研究成果表明 : ( ) 一 交易费用的存在必然导致制度的产生 ,制度的运作又有利于降低交易费用 。制 收稿 日期 :2005 - 04 - 20 ( ) 作者简介 :匡国建 1955 - ,男 ,湖南邵阳人 ,经济学博士 ,中国人民银行广州分行副行长 。 ①周小川 : 《完善法律制度 　改进金融生态》, 《金融时报》2004 年 12 月 7 日。 ②诺思 : 《经济史中的结构和变迁》,陈郁 ,罗华来等译 ,上海三联出版社 、上海人民出版社 1997 年版 。 ③卢现祥 : 《新制度经济学》,武汉大学出版社 2004 年版 。 　　　37 　　　38 金融研究 总 302 期 度的作用旨在节约交易费用 ,人们对法律制度进行选择与改革的动因也是为了节约交易 费用 。 ( ) 二 以社会为基础的制度同时也是社会的基础 ,制度不再是对社会的静态的适应 , 而且还能主动地塑造社会 ,并成为改革社会现实和创造新的社会生活的手段 。 ( ) 三 制度不是消极被动地反映经济关系 ,也不是仅从经济关系的外部对经济运行产 生作用 ,而是作为经济发展的内在要素 ,对经济运行起着至为重要的作用 。维持经济的 长期增长 ,需要通过产业结构升级 ;产业结构升级的基础