2013年6月银行从业资格考试风险管理多选真题试卷(一).docxVIP

2013年6月银行从业资格考试风险管理多选真题试卷（一）二、多项选择题91、保持良好的流动性状况能够对商业银行的安全、稳健运营产生积极作用，这些作用包括（　　）。A．增进市场信心B．确保银行有能力履行贷款承诺C．避免银行资产廉价出售D．降低银行借人资金时所需支付的风险溢价E．规避一切商业风险92、零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，其存款意愿通常取决于自身的（　　）。A．金融知识B．金融经验C．银行的地理位置D．产品种类E．服务质量93、下列关于流动风险与信用风险的关系，说法正确的有（　　）。A．承担过高的信用风险可能导致不良贷款以及违约损失大幅上升B．承担过高的信用风险可能导致贷款收益显著下降，从而增加流动性风险C．可能因错误判断市场发展趋势，导致投资组合价值严重受损D．操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响E．任何涉及商业银行的负面消息都可能危及其声誉，最终使商业银行被动陷入流动性危机94、我国商业银行业的三性原则有（　　）。A．风险性B．流动性C．安全性D．效益性E．稳定性95、商业银行流动性监管指标中，核心监管指标包括（　　）。A．流动性比率B．人民币超额准备金率C．外币超额备付金率D．核心负债比率E．流动性缺口率96、有效的声誉风险管理体系应当强调的内容包括（　　）。A．明确商业银行的战略愿景和价值理念B．培养开放、互信、互助的机构文化C．建立公平的奖惩机制D．建立强大的、动态的风险管理系统E．努力建设学习型组织97、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（　　）声誉风险。A．识别B．评估C．回避D．监测E．控制98、商业银行通常需要作出预先评估的声誉风险事件包括（　　）。A．市场对商业银行的盈利预期B．商业银行改革/重组的成本/收益C．监管机构责令整改的不利信息/事件D．影响客户或公众的政策性变化E．监管机构对商业银行的盈利预期99、商业银行面临的外部风险包括（　　）。A．行业风险B．法律风险C．竞争对手风险D．客户风险E．技术风险100、下列关于贷款组合信用风险的说法，正确的有（　　）。A．贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总B．将信贷资产分散于相关性较小的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险C．将信贷资产分散于负相关的行业或地区的借款人，有助于降低商业银行资产组合的总体风险D．相对于单笔贷款业务，贷款组合信用风险识别中应更多地关注系统性风险因素E．贷款组合的单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性101、以下说法中，正确的有（　　）。A．违约概率即通常所称的违约损失的概率B．违约概率和违约频率不是同一个概念C．违约概率和违约频率通常情况下是不相等的D．违约频率是分析模型作出的事前预测E．违约频率可作为内部评级的直接依据102、一般而言，以下因素会造成借款人信用风险提高的有（　　）。A．利率水平提高B．扩张的货币政策C．借款人财务杠杆提高D．经济转入萧条E．借款人收益波动性变大103、权利质押的范围包括（　　）。A．汇票B．支票C．本票D．债券E．存款单104、企业的行业风险分析的主要内容有（　　）。A．企业的战略规划B．行业的竞争力C．行业监管政策D．企业的长远规划E．行业周期性分析105、保证法律责任一般包括（　　）。A．部分责任保证B．连带责任保证C．一般责任保证D．全部责任保证E．完全责任保证106、市场风险计量方法包括（　　）。A．缺口分析B．久期分析C．外汇敞日分析D．风险价值E．敏感度分析107、常用的市场风险限额包括（　　）。A．交易限额B．风险限额C．止损限额D．损失限额E．追索限额108、各国政府及监管机构加强并深化银行监管的原因有（　　）。A．银行业为各行业广泛提供金融服务B．银行普遍存在通过扩大资产规模来增加利润的发展冲动C．存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系，而两者所掌握的信息是极不对称的D．风险是银行体系不可消除的内生因素，银行机构正是通过管理和经营风险获得收益E．银行业先天存在垄断与竞争的悖论109、中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上提出的银行监管的具体目标包括（　　）。A．保护广大存款人和金融消费者的剥益B．避免所有市场风险C．增进市场信心D．增进公众对现代金融的了解E．努力减少金融犯罪，维护金融稳定110、以下各项属于流动性负债的有（　　）。A．活期存款B．超额准备金C．银行准备金D．定期存款E．票据和债券文章来源:青海农信社招聘信息网(/)