银行净利息收支测算系统的研究与设计.pdfVIP

摘要 综合经营计划是商业银行落实发展战略，统筹各项目标任务和资源配置的载 体。净利息收支测算作为综合经营计划编制的主要组成部分，其准确与否，直接 关系到对银行效益的判断和相关政策的制定。因此，建立可操作的净利息收支测 算系统变得日益迫切。 本文通过对净利息收支测算系统需求的分析，阐述了系统的设计思想和实现 技术，以及如何建立先进的参数管理模型，最终通过固定和灵活报表方式，为客 户实现互动的损益动态模拟和绩效预测分析系统功能。 该系统基于数据仓库的总体技术框架和平台工具，构建利息收支测算功能， 统一总行、分行在不同测算参数情景下的存量和增量利息收支测算方法。利息收 支测算覆盖资产负债表中全部生息资产和负债产品，并建立先进的参数管理模 型，实现对利息收支测算的多维参数管理，实现各类固定报表和灵活报表，支持 产品、条线、机构、客户等级、期限结构等维度的利息收支预算报告，从而提升 了综合经营计划净利息收支测算系统的稳定性和可靠性。 关键词：净利息收入；参数管理模型；数据仓库 Abstract isto the of Comprehensivemanagementplan implementdevelopmentstrategy andresource ofthe the allocation commercialbankstoCO．ordinate objectives，tasks asa businesscommercial interestincomecalculated carrier．Net plan comprehensive ofthe accurateornot relatedto banks，a directly majorcomponentpreparation，its related of and theeffectivenessoftheBankjudgments policies．Therefore，the incomecalculationis of netinterest establishment systembecoming operational increasinglyurgent． onthecalculationofnetinterestincomeand of Based expenditureanalysis the and of systemdesignimplementationcomputer systemrequirements，describes anadvanced model ofthefinal technology,establishedmanagementparameters