网点转型背景下柜面业务操作风险的防范.pdfVIP

网点转型背景下 柜面业务操作风险的防范 @ 陈雪蓓 f性。尽管柜面业务操作风险无法消除， 行不断地推m新的金融业务，但相配套 但可以通过制度设计、机制建设进行有 的制度保障却没有跟上。例如 目前代理 柜面业务操作风险的概念与特点 效管理，使之限定在可接受的幅度内。 业务是银行发展最快的新业务，被代理 柜面业务操作风险是指银行网点柜 一 些优秀的商业银行在总结实践经验的 的保险公司或基金公司片面夸大收益、 台为客户办理账户开销、现金存取、支 基础上，借助先进信息技术和管理工 隐蔽风险，而上述业务的销售和交易均 付结算等业务过程中由于风险控制失效 具，已经建立了对柜面业务操作风险的 在银行柜台上进行，一些相关单据上甚 使银行或客户资金遭受损失的风险，是 一 整套识别 、评估 、监测 、报告 、控 至加盖了银行印章，这就使客户误认为 银行操作风险的主要领域。柜面业务操 制、缓释体系，同时，对最终