电大作业-4次个人理财.docVIP

? 《个人理财 姓名----------------- 学号----------------- 专业----------------- 学校----------------- 阿勒泰广播电视大学 个人理财第一次作业 一、名词解释 1、个人理财p2 ?2、个人理财规划 ?3、生命周期理论 ?? 二、填空题 1、个人理财的核心是根据理财者的-与---来实现需求与目标。P2 2、个人理财的基本内容包括：3、个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-，达到。 4初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断，甚至更多的信息。P17 5、财务策划宣传常见的可使用的媒体有。P24 6、影响客户财务状况的宏观经济因素主要有两类：-。 7、一般而言，客户的现金流量表可以分为三个部分：为一个时间段。 8、个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息时分繁多，主要包括-两大类。 9、客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于三个因素：。 10、财务策划师所确定的最优资产组合应当是包括在内的综和资产组合。 三、选择题 1、（ ??????）?是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。 ??A、理财目标??? ?? B、投资目标????? ?C、理财目的??????? D、投资目的 2、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（?? ???），并确定期限和