个人客户营销管理系统——个人理财中心核心竞争力项目的支点.pdfVIP

维普资讯 专 题 SpecialTopic 个人客户营销管理系统 个人理财中心核心竞争力项 目的支点 中国工商银行个人金融业务部 章军 王垣 2003年，1商银行开发 “个人理财中心核心竞争 客户服务流程中的细节通过系统来支持和实现，比如， 力”项 目 目前，项 目成果 经在我行3000家个人理财 潜在客 的推荐 、优质客，，的预约等，通过系统可以更 中心推广实施：今年4门一l：商银行又成功开发并投产 方便地 阅和使用，有利于优质客户维护制度化。实践 J个人客户营销管理系统 系统的开发与 《中国工商银 已经有力证明，个人理财中心核心竞争力项 目如果没有 行个人理财中心管理运营手册》紧密结合，通过对现有 系统的芰持，优质客户服务流程将很难实现。而且，基于 个人业务的整合，个人客rI信息集中管理，进一步实现 流程冉开发系统，比先有 IT系统 、再调整流程更容易理 ]：商银行个人业务由操作型向营销型转变，由产品管理 解和实施： 向客户管理转变，由单一业务向全功能业务转变：系统 2．营销系统是核心竞争力项 目当前快速推广的重 的推广，将全面提升工商银行个人金融业务的管理水平 要基础：核心竞争力项 目已经推广了近两年，目前已经 和盈利能力，促进个人业务在产品营销、系统开发 、业务 在全行近 3000家网点实施。在推广过程中，从汁划、培 管理 、风险防控等方面领先同业 ，增强与国际先进商业 训I、实施到验收，全行付出了大量的人力、物力 系统推 银行竞争的能力=核心竞争力项 目与营销系统相结合在 广后，叮以快速地将项 目的流程推广到全行的理财中 全行快速推广，对工商银 个人金融业务发展将产牛重 心，同叫，‘通过统一系统的应用，还可以有效地保证流程 要的促进作用= 按照总行统一的标准执行 ，确保项 目实施质量，尤其是 一 些改建 、新建的理财中心，不必再因为人员的调整使 一 、 系统与核心竞争力项 目的关系 项 目的实施走形。 3．营销系统与项 目持续发展是核心竞争力的重要 个人客户营销管理系统实现了个人业务 “营销 、服 体现：任何事物，只有持续发展才有牛命力 系统把流程 务、操作、管理和考核”为一体的 “大个金”综合营销管 与IT紧密结合，两者相互促进，不断优化：比如，服务流 理功能 系统的开发以实用性和协作性为原则，突出r 程可能存某一分行实践中发现问题，通过系统记录和优 多渠道的营销主题，将以个人客户为服务对象的不同业 化，最终可能改变全行的行为，提高服务效率 正是通过 务尽可能地纳入系统的服务范畴，建立起一个科学 、高 持续的秘累和改良，才能真正形成个人金融业务的核心 效、完备的个人客户管理 、产品销售与营销人员管理的 竞争力 系统，为个人理财中心核心竞争力项 日的推广提供了有 效的技术支持= 二、个人客户营销管理系统的特点 1．营销管理系统是流 与IT的结晶，足个人理财中 心核心竞争力项 日的IT描述、系统的开发，是以 《中国 个人客户营销管理系统的开发和应用 ，是在个人金 工商银行个人理财中心管 运营手册 》为基础，将优质 融业务战略转型的背景下进行的 与以往的银行、务系 8 -中国金融