2012年银行从业资格考试《公共基础》预习辅导第九章.docVIP

9.1金融犯罪概述 9.1.1金融犯罪的概念 狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身的犯罪。广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪，如贪污、受贿、挪用公款罪等。 9.1.2金融犯罪的种类 1.根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。 2.根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。 3.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。 9.1.3金融犯罪的构成 1.犯罪客体 金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。 2.犯罪客观方面 （1）违反金融管理法规 （2）具有非法从事货币资金融通的活动 3.犯罪主体 金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。 4.犯罪主观方面 9.2破坏金融管理秩序罪 9.2.1危害货币管理罪 1.伪造货币罪 伪造货币罪，是指违反货币管理法规，以招货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。 本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度，本罪侵犯的对象是可在国内市场流通或兑换的人民币和境外货币，包括纸币和硬币。 本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。 本罪主观方面是故意。 2.出售、购买、运输假币罪 本罪侵犯的客体均是国家的货币管理制度。 本