银行结售汇市场准入业务培训(巢湖)0911.pptVIP

银行结售汇业务市场准入及管理 马存群 内容 第一部分 结售汇业务市场准入 第二部分 银行代客人民币对外币衍生产品 第三部分 银行结售汇综合头寸 第四部分 银行结构性头寸及自身结售汇管理 第五部分 其他业务管理  银行结售汇业务市场准入管理 银行外币代兑机构市场准入管理 个人本外币兑换特许业务试点准入管理 银行结售汇业务市场准入管理 银行结售汇业务市场管理历史沿革 现行银行结售汇业务市场准入管理政策主要内容 银行结售汇业务市场准入管理历史沿革 第一阶段：1994年1月-1998年9月 第二阶段：1998年10月-2004年1月 第三阶段：2004年2月－2004年3月 第四阶段：2007年4月至今 现行银行结售汇业务市场准入管理政策主要内容 准入管理的模式 准入基本条件 结售汇业务市场准入申报材料 结售汇业务经营资格类型 变更信息备案和停止准入备案 强化银行经营结售汇业务的内部约束 准入管理的模式 法人核准：政策性银行、全国性商业银行总行由国家外汇管理局（总局）核准；城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、农村合作金融机构的总行以及外国银行分行由所在地国家外汇管理局分局（管理部）核准。 分支机构备案：由上级行授权、事前经所在地国家外汇管理局分支局备案后准入。 准入基本条件 具有金融业务经营资格 具有健全完善的结售汇业务内部管理制度 银行分支机构申请经营结售汇业务应取得其上级行的授权 农村合作金融机构申请经营结售汇业务，还应具备银行业监督管理部门批准的外汇业务经营资格 结售汇业务市场准入申报材料 实行核准制准入管理的银行申报材料： 1、经营结售汇业务的申请报告； 2、《金融许可证》复印件； 3、经营结售汇业务的内部管理规章制度（应至少包括以下内容：结售汇业务操作规程；结售汇业务单证管理制度；结售汇业务统计报告制度；结售汇头寸管理制度；结售汇业务会计科目和核算办法；结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度；结售汇业务授权管理制度）。 结售汇业务市场准入申报材料 实行备案制准入管理的银行申报材料： 1、授权文件。 2、只需要提交包含相关监管信息要素的《银行经营结售汇业务备案表》一式两份。 结售汇业务经营资格类型 结售汇业务经营资格分为对公、对私和全部三类，每类不区分结汇或售汇，银行可以根据自身经营需要分别或者一并申请对公和对私结售汇业务经营资格。 结售汇业务经营资格承继。如银行在2007年汇发20号文前已取得的结售汇业务经营资格不包括对私业务（结售汇、结汇或者售汇），可自20号文之日起将经营资格自动扩大至全部对公和对私业务；如银行已取得的结售汇业务经营资格只限于某部分对私业务（结售汇、结汇或者售汇），可自20号文实施之日起原经营资格自动扩大至全部对私业务。如需要扩大至对公业务，按照20号文的规定办理准入手续。 变更信息备案和停止准入备案 银行经营结售汇业务期间，如发生机构更名、营业地址变更等情况，应在机构信息变更正式确认后的20个工作日内，持《银行经营即期结售汇业务机构信息变更备案表》（一式两份。 银行停止经营结售汇业务，应提前20个工作日，由停办业务行或者授权其开办结售汇业务的上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》（见附件2）一式两份。  强化银行经营结售汇业务的内部约束 被授权机构经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为受到国家外汇管理局及其分支局处罚，自执行处罚决定之日起6个月内，该机构的原上级授权行不得新授权下辖机构开办结售汇业务。 银行经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为而受到外汇局处罚，自执行处罚决定之日起1年内，该机构不得新授权下辖机构开办结售汇业务。 政策目的：建立“谁授权、谁承担责任”的事后惩罚机制，避免放松市场准入管理后结售汇业务市场失序。 银行外币代兑机构市场准入管理 外币代兑机构定义 代兑业务范围 兑换标准 市场准入管理 授权银行办理备案手续需报送的材料 代兑网点范围 兑换牌价管理 代兑机构业务场所 银行外币代兑机构市场准入管理 外币代兑机构定义：指与具有结售汇业务经营资格的银行签订协议，经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构，或由所属法人机构授权的境内非独立法人机构。 代兑业务范围：外币代兑机构可以为非居民个人办理外币（现钞和旅行支票）与人民币的双向兑换；为居民个人办理以外币（现钞和旅行支票）兑换人民币的单向兑换。 兑换标准 ：为非居民个人和居民个人办理外币现钞或旅行支票兑换人民币。为非居民个人办理每人每日累计不超过等值500美元（含）的人民币兑换外币现钞的兑回业务；设立在境内关外场所的，上述限额可调高至等值1000美元（含）。 市场准入：外