银行类笔试试卷4.pdfVIP

试卷4 （一）单选题 在以下各小题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要 求，请将正确选项的代码填入括号内。 1. 《中国人民银行法修正案》于（）通过。 A.1995 年3 月18 日 B.2001 年12 月27 日C.2003 年12 月27 日D.2005 年3 月18 日 2.就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会 第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（）。 A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能 C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D.中国人民银行开始行使直接检查监督权 3.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为（）。 A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年 4.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对 经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的（）的行政强制措施。 A.停止其营业 B.限制其所有业务 C.终止其法人资格 D.没收其所有资产 5.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的 （）。 A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施 D.撤职处分 6.行政处罚（） A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁 B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁 C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 D.只针对公民，不针对法人 7.暂扣或者吊销执照属于（） A.刑事制裁 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究民事责任 8.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（） 批准。 A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构 负责人 C.地方政府 D.当地公安部门 9.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（）批准，可 以申请司法机关予以冻结。 A.中国人民银行 B.地方政府 C.纪检部门 D.银行业监督管理机构负责人 10.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由 （）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A.第三方 B.客户 C.该金融机构 D.该金融机构和第三方按比例 11.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）的职责之一。 A.中国银行业监督管理委员会 B.所有商业银行 C.中国银行业协会 D.中国反洗钱监测分析中 心 12. 《反洗钱法》自（）起施行。 A.2006 年1 月1 日 B.2006 年6 月1 日 C.2007 年1 月1 日 D.2007 年6 月1 日 13.中国反洗钱监测分析中心由（）设立。 A.中国银行业监督管理委员会 B.财政部 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局 14.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。 A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.制定金融机构反洗钱规章 C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可 疑交易报告 15 以下不属于金融机构的反洗饯义务的是（）。 A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的 有效实施负责 B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度 C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资 料和记录 D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 16.国务院反洗钱行政主管部门是（）。 A.中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行 17.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。 A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构 C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人 18. 《金融机构大额交易和