2010-2011年证券从业考试证券投资基金整理笔记.doc

第一章 证券投资基金概述p://　　美国被称为共同基金;在英国和我国香港特别行政区被称为单位信托基金;在欧洲被称为集合投资基金或集合投资计划;在日本和我国台湾地区则被称为证券投资信托基金。　　二、证券投资基金的特点(5点) 　　(一)集合理财，专业管理(二)组合投资，分散风险(三)利益共享，风险共担(四)严格监管, 信息透明 　　(五)独立托管，保障安全 、证券投资基金的运作市场营销、投资管理、后台管理服务。 　　二、基金的参与主体 　　按照责任与作用不同参与主体可分为：基金当事人、基金市场服务机构、监管与自律机构三大类。 　　(一)证券投资基金当事人 　　1.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者、基金投资收益的受益人。 　　基金份额持有人权利：分享基金财产收益份额，参与分配清算后剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制概况披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。 　　2.基金管理人：基金管理公司(第四章) 　　基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。基金管理人在基金运作中具有核心作用。 　　3.基金托管