加拿大三期：升级零售经纪业务 充分挖掘客户需求 发展全面财富管理.doc

2011第三期中加财富管理学习班汇报材料 升级零售经纪业务 主要观点： 1．运用北美发达市场财富管理的理念，升级零售经纪业务。 2．跳出零售经纪业务探讨经纪业务转型。将客户的全方位金融需求作为我们的业务发展方向，选择现阶段条件成熟的领域进行尝试，创造多元化收入。在这个过程中，充分借鉴其他财富管理机构成功的经验、吸取失败的教训，扬长避短，探索出适合国内国情，符合国泰君安特点的财富管理之路。 正文： 第一部分 加拿大学习考察小结 201111月18日，中加班第三期共18名学员踏上了异国求学之旅。近9000公里的距离，从东半球到西半球，说是“西天取经”还真是贴切。 临行前，万建华董事长百忙之中抽出近一个小时的时间与大家见面，董事长要求全体学员解放思想、开动脑筋、虚心求教，看看北美商业银行怎么做证券的？证券机构做了哪些商业银行的事情？把学习到的知识、特别是具体的办法，运用到工作中，为公司振兴经纪业务、各项业务再上新台阶，做出自己应有的贡献。 在加五周的时间，我们系统学习了财富管理的演进、资本市场与财富管理、运作及管理、风险管理、合规、道德、投资管理与财务规划、财富管理实务等五个单元共八项课程，与十余位行业专家深入交流。随着课程的深入与展开，财富管理的全景图拨开层层面纱，日渐清晰的呈现在我们面前。通过对财富管理的产生、演进、现状以及未来发展的趋势分析，我们就像在进行一项复杂的拼图游戏，过往混