嘉华理财话术汇总（修改后）.docVIP

客户常见问题汇总 问题一：嘉华理财介绍！ 话术一： 您好！我是嘉华理财的。我们公司致力于为你提供专业化的理财服务，依据你自身的财务状况和投资偏好，为您量身定做资产配置，替您精选适合您的理财产品。 话术二： 您好！我是嘉华理财的。我们是一家第三方理财服务机构。可以这么说，我们就像是一家理财产品的超市，在这里，您可以任意挑选适合您的各式各样的理财产品。同时，我们也会为你安排一位专业的导购员，他就是专属于您的理财师，为您做好理财规划。 问题二：嘉华的优势？ 1、股东优势 2005年以来，连续三次吸收了国际著名风险投资机构的投资，凯鹏华盈(KPSB)、GGV\GGC,总数超过2000万美金，连续创造第三方理财吸引国际投资的经典案例，并且与阿里巴巴、百度等著名企业为兄弟企业，这些在国内的第三方理财公司是首屈一指的，或者说是走在了中国第三方理财的最前端。 我们嘉华看重的是风投给我们带来的国际最先进的金融服务模式，为广大的中国客户提供基于账户管理的第三方理财服务， 2、信息优势 中天嘉华已经与国内80%以上的保险公司、95%以上的基金公司及部分国有、商业银行、证券公司都建立了密切的合作关系。 公司还与国际著名金融研究机构、评级机构有密切的合作关系，与香港最大的第三方理财服务机构之一的御峰理财建立了战略合作伙伴关系，客户通过嘉华理财可以非常方便的购买到国内的所有开放式基金及海外的3000多只基金。 同时，我们可以利用自己的信息优势，帮助客户挖掘投资机会，例如：一些信托和阳光私募基金是向特定人群发售的，不是所有人能够买到的，您可以通过我们嘉华做一些了解和配置，还有一些理财产品您是买不到的，由于我们和各大金融机构的合作关系，他们都会给们留有一些份额的。 3、业务模式 业务方向上，有专门做研究的，有专门做评级的，也有专门为客户提供第三方理财咨询服务的，嘉华理财就是专门为客户提供理财咨询服务的公司。 业务模式上：有的公司专门做网站服务，通过网站向客户提供理财服务；有的公司专门做地面服务，客户直接与理财师沟通；嘉华理财是比较先进的，我们是通过网站、电话、短信及理财师四位一体向客户提供服务的。 传统的金融机构卖的是不同的金融产品，目的是销售，是销售自己的产品或代销别人的产品，我们嘉华是基于客户需求输出理财服务，也会涉及到具体产品，这是理财师综合考虑具体投资者的投资目的、风险偏好、资产配置给出的投资理财建议。也就是说，传统的金融机构卖的是金融产品，是营销渠道；而第三方理财输出的是理财服务，必须保证中立的立场。 4、研究平台 有自己强大的研究团队，可以为客户精选理财产品和挖掘投资机会，进行合理的资产规划。 服务模式： 嘉华理财建立了一套有效的服务监控体系，对客户的账户进行动态的跟踪与监测，相关部门会对客户做服务回访，客户服务的满意度是公司对服务客户能力的重要依据。 5、专业性 在嘉华理财任职的理财规划师，最基本的条件是正规院校金融专业毕业，或有丰富的金融行业从业经验，有证券从业资格，高级理财规划师都有国内外权威机构认证的金融理财规划师证书。 问题三：嘉华理财的服务内容？ 嘉华理财的服务主要分为两个部分，一部分为资产规划，另一部分为帮助客户挖掘投资机会，两个部分并重，依照客户的投资喜好进行个性化服务。 资产规划服务内容主要通过理财规划师的专业知识，根据客户理财需求制定专项理财规划方案，例如：子女教育规划、大额消费项目规划、养老规划、税务规划、遗产规划等。 投资服务是针对投资意向明确，具有一定投资经验的客户，依照其风险偏好、预期收益率、对资金流动性的要求，把经过公司严格筛选的优质金融理财产品推荐给客户并协助客户完成投资规划。 问题四：嘉华理财如何做规划？ 资产规划服务流程： 1、了解客户切实理财目标，分析并纠正不切实际的理财想法，如一夜暴富、没有实际资金能力的情况下购买豪宅等错误想法 2、深入了解客户资产配置状况，主要包括家庭结构特点、收入状况、生活必需品消费状况及目前投资状况 3、整合详细理财规划报告书，指导客户合理分配资金，得到客户认可后，进行风险测评，依托于投资产品，协助客户最终实现理财目标 投资推荐服务流程： 1、进行风险测评 2、了解客户可投资金额，投资期限，投资偏好。 3、了解客户对投资收益的最低要求及对投资资金流动性的要求 4、选择最适合客户的金融产品，协助客户进行购买并做好后续跟踪、投资指导服务 问题五：嘉华理财怎样给客户精选理财产品？ 1、首先我们精选的理财产品是已经经过银监会和证监会严格审批过；其次依靠国内的大型金融研究机构和评级机构的最新统计数据和嘉华理财的信息优势，从72只信托机构或390多只基金中进行严格筛选。 2、从客户的个人情况：根据客户的理财目标、风险偏好、财务状况以及现有投资的理财产品，制定一套适合他的资产配置方案，帮他