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家庭理财规划信息检视表 （一）我的财务习惯检查 请您花几分钟时间，做几个简单的选择，清楚自己的财务习惯如何，对您是有好处的。 您是否有定期记帐的习惯？ 是 否 不确定 您是否会定期（比如每月）将收入固定的一部分用于储蓄或投资？ 是 否 不确定 您是否清楚自己的资产负债情况？ 是 否 不确定 您是否清楚自己每月的收入和支出情况？ 是 否 不确定 5、您现在是否拥有一笔相当于平时三到六个月收入的款项作为应急款以备不时之需？ 是 否 不确定 是否购买了股票、基金、国债等金融产品的一种或者几种？ 是 否 不确定 是否清楚自己的投资年均收益率是多少？ A .是 B. 否 C. 不确定 8、您是否清楚发生风险时自己能在多大程度上接受本金亏损？ A. 是 B. 否 C. 不确定 9、您是否已经对自己未来的目标做出了规划并按重要性进行了排序？ 是 否 不确定 10、您是否会定期检视您的财务状况和理财行为？ 是 否 不确定 （二）我的风险承受能力测试 1, 选择最适合于你对投资理念的描述 A, 我的主要目标是得到最高的长期回报, 即使我不得不忍受一些非常巨大的短期损失. B, 我希望得到一个很稳定的资产增值, 即使这意味着比较低的总回报. C, 我希望在长期回报最大化和波动最小化之间进行平衡. 2, 当你购买股票或者基金的时候, 请对下列因素分别回答 A, 非常重要, B, 有些重要, C, 不重要 A, 资产升值的短期潜力 B, 资产升值的长期潜力 C, 对于股票, 这个公司被其他人收购的可能性 D, 过去六个月盈余或亏损的情况 E, 过去五年的盈余或亏损的情况 F, 朋友或者同事的推荐 G, 股价或净值下跌的危险性 H, 分红的可能性 3, 你会把5000元投入到下面的项目中吗? 请分别回答YES/NO? A, 有70%的可能性, 你的资产翻一倍到10000元. 而有30%的可能性把5000元都输光. B, 有80%的可能性, 你的资产翻一倍到10000元. 而有20%的可能性把5000元都输光. C, 有60%的可能性, 你的资产翻一倍到10000元. 而有40%的可能性把5000元都输光. 4, 假设你要在下面两个基金中做选择, 你会选哪个? 每个基金都含有6支不同种类的股票, 在过去12个月中, 下表显示了每支股票的收益情况. 5, 如果你的10000元的投资亏了2000元, 你会怎么办? A, 割肉, 卖掉基金 B, 保留着, 有50%的机会反弹, 有50%的机会再损失2000元 C, 不知道 6, 假设你在一个基金上投资了10000元, 但一个星期中亏了15%. 你看不出是什么原因, 大盘也没有跌这么多, 你会怎么办? A, 补仓 B, 清仓, 然后投入到一个波动小的基金中 C, 卖掉一半. D, 等着价格反弹再卖掉 E, 什么都不做(觉得这是正常的) 7, 下表中显示两只基金在过去两年中每季度的收益情况, 你选择买哪只? 基金A 基金B 1 8% 4% 2 -3% 7% 3 13% 0% 4 13% 3% 5 -12% 3% 6 24% 1% 7 -5% 3% 8 9% 5% 8, 作为一个投资者, 和其他人相比,你怎么评估你的投资经验? A, 非常有经验 B, 比平均水平高 C, 平均水平 D, 比平均水平低 E, 基本没有经验 （三）我的财务状况检查表 我的资产状况 金融性资产 名称 金额 单位 现金与活期存款 元 定期存款 元 社保帐户 元 保单现金价值 元 债券市值 元 基金市值 元 股票市值 元 其他金融资产 元 实物资产 自住房现值 元 投资房现值 元 汽车价值 元 家具电器衣物等价值 元 其他自有资产 元 负债 消费贷款余额 元 住房贷款余额 元 汽车贷款余额 元 私人借款 元 其他贷款 元 我的收支状况 每月收入 工资及奖金收入 元 投资收入 元 其他收入 元 养老金 元 每月支出 房租或供房支出 元 衣物支出 元 餐饮费用 元 交通或供车费用 元 医疗费用 元 月保费支出