第三届金融理财活动月第二阶段题目--结婚规划.docVIP

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2017-08-25 发布于河南
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第三届金融理财活动月第二阶段题目--结婚规划今年是2011年，赵先生28岁，是某知名IT企业工程师，在成都工作了3年月工资6000元，。赵先生有个交往了2年的女友吴女士，吴女士今年25岁，是某医院的一名护士，在成都工作了5年月工资4000元，二人决定4年后结婚并在成都定居。赵先生现有存款1.5万，股票市值3万赵先生父母多年前在家乡小镇为其准备了一套，该目前为32万。案例信息对客户进行风险分析风险态度评分表态度第一部分　客户得分忍受亏损（%）不能容忍任何损失0分，每增加1%加2分，可容忍25%得50分 12 　态度第二部分 10分 8分 6分 4分 2分客户得分首要考虑赚短线差价长期利得年现金收益抗通胀保值保本保息 6 认赔动作预设停损点事后停损部分认赔持有待回升加码摊平 10 赔钱心理学习经验照常过日子影响情绪小影响情绪大难以成眠 6 最重要特性获利性收益兼成长收益性流动性安全性 8 避免工具无期货股票外汇不动产 8 总分　 50 风险承受能力评分表承受能力第一部分　客户得分年龄总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分　承受能力第二部分 10分 8分 6分 4分 2分客户得分就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业家庭负担未婚双薪无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代　置产状况投资不动产自宅无房贷房贷50% 房贷50% 无自宅投资经验十年以上六至十年二至五年一年以内无投资知识有专业证照财金科系毕业自修有心得懂一些一片空白　总分　注：请选手根据客户资料自行填写上表。风险矩阵对照表