商业银行理财客户风险评估问卷基本模版.docVIP

商业银行理财客户风险评估问卷基本模版 以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！（每个问题请选择唯一选项，不可多选） 客户姓名：_________________ 联系方式：_________________ 证件类别：_________________ 证件号码：_________________ 一、财务状况 1.您的年龄是？ □ A. 18-30（-2） □ B. 31-50（0） □ C.51-60（-4） □ D.高于60岁（-10） 2.您的家庭年收入为（折合人民币）？ □ A.5万元以下（0） □ B.5-20万元（2） □ C.20-50万元（6） □ D.50-100万元（8） □ E.100万元以上（10） 3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ □ A.小于10% （2） □ B.10%至25%（4） □ C.25%至50% （8） □ D.大于50%（10） 二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户） 4.以下哪项最能说明您的投资经验？ □ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0） □ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2） □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6） □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10） 5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ □ A.没有经验（0） □ B.少于2年（2） □ C.2至5年（6） □ D.5至8年（8） □ E.8年以上（10） 三、投资风格 6．以下哪项描述最符合您的投资态度？ □ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0） □ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4） □ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8） □ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10） 7.以下情况，您会选择哪一种？ □ A.有100%的机会赢取1000元现金（0） □ B.有50%的机会赢取5万元现金（4） □ C.有25%的机会赢取50万元现金（6） □ D.有10%的机会赢取100万元现金（10） 四、投资目的 8. 您计划的投资期限是多久？ □ A.1年以下（4） □ B.1－3年（6） □ C.3—5年（8） □ D.5年以上（10） 9、您的投资目的是 ？ □ A.资产保值 （2） □ B.资产稳健增长（6） □ C.资产迅速增长（10） 五、风险承受能力 10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？ □ A.本金无损失，但收益未达预期（-5） □ B.出现轻微本金损失（5） □ C.本金10％以内的损失（10） □ D.本金20-50％的损失（15） □ E.本金50％以上损失（20） 评估结果： （客户风险等级） [客户确认栏] 本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示，并接受贵行评估意见。 客户签名： 评 估 人： 评估日期： 银行签章 客户分级评估标准及可以购买的产品类型 分值范围 客户类型 适合的产品类型 小于等于20 保守型 极低风险产品 2