王立理财规划书.doc

王 立 先 生 理财规划报告书 第二十期AFP培训班 第四组 致客户的一封信 尊敬的王立先生： 您好！ 欢迎您到我们第四工作室咨询及寻求财务规划建议，同时感谢您对我们的信任与支持，我们将不负您的厚望，充分发挥国际化智囊团队力量，为您提供更为专业、客观的理财服务。理财是一段快乐的人生享受，也是一种积极的处事态度，更是一个良好的生活习惯。我们将根据您的风险偏好，通过分析您的财务现状、评估您的财务需求，对您目前的财务状况进行诊断、分析，并在此基础上为您提供合理化理财建议，并根据您的需要协助您执行该理财方案。本理财规划的宗旨在于在尽量不降低您目前生活水准的前提下，帮助您进行财富保值增值，实现您的生活目标，达到人生的自由、自主、自在。 本理财规划建议书是建立在您本人提供的现实财务状况和期望的财务目标的基础上制定的。请您认真仔细阅读本建议书，以确保详细资料准确无误。同时我们将严格遵循理财规划师的职业道德标准，在未经您允许的情况下，不得将您的个人资料用于与本理财规划无关的事项以及泄漏给未经您授权同意的第三方。当您的财务状况或理财目标发生较大变化时，请及时通知我们，以便我们对您的理财方案进行调整，以确保理财目标能够顺利实现。 沟通源于分享，我们希望通过定期沟通，与您共同分享成功的喜悦，愿您早日实现人生理想，相信我的未来不会是梦！ 二OO八年十一月 目 录 客户当前基本财务状况……………………………………………4 客户理财目标………………………………………………………5 客户偏好分析………………………………………………………5 客户财务状况分析…………………………………………………5 理财规划建议………………………………………………………6 六、 风险提示……………………………………………………………7 客户基本财务状况(单位：万元) 家庭成员 王立 何慧 王鸿 王立父母 年 龄 35岁 35岁 5岁 60岁以上 从业状态 工作 工作 学前儿童 退休 年 收 入 10万 5万 无 拟退休年龄 60岁 60岁 无 资产负债情况 资 产 负 债 表 日期：2008.5.25 单位：万元 资产项目 成本价 市价 负债项目 成本价 市价 现金 　 　 投资负债 0 0 活期存款 2 2 　 　 　 流动性资产 2 2 　 　 　 基金 3 2.5 　 　 　 古董字画 50 50 总负债 0 0 投资性资产 53 52.5 　 　 　 自用房屋 40 50 　 　 　 自用性资产 40 50 　 　 　 总资产 95 104.5 净值 95 104.5 收支储蓄情况 年 收 支 储 蓄 表 日期：2008.11.20 单位：万元 收入 支出 项目 金额 占比 项目 金额 占比 王先生收入 71298.10 65.38% 生活支出 60000 62.5% 王太太收入 37751.40 34.62% 赡养支出 36000 37.5% 工作收入合计 109049.50 　 保费支出 0 0% 理财收入 　 　 合计　 96000 100.00% 合计 109049.50 100.00% 净储蓄 13049.50 　 现金流量表 2008-11-20 现 金 流 量 表 格 几年后 工作收入 公积金收入 其他收入 日常支出（含中小学教育费） 购车 支出 购房支出 保险 支出 高教支出 旅游支出 净资产 0 109049.5 0 0 (96000.00) 0.00 0 0 0.00 0.00 13049.50 1 113411 　 　 (99840.00) 0.00 0 0 0.00 (15000.00) 11620.98 2 117948 　 　 (103833.60) (200000.00) 0 0 0.00 (15600.00) (189864.68) 3 122666 　 　 (107986.94) 0.00 0 0 0.00 (16224.00) (191409.77) 4 127572 　 　 (112306.42) 0.00 0 0 0.00 (16872.96) (193016.66) 5 132675 　 　 (116798.68) 0.00 0 0 0.00 (17547.88) (194687.83) 6 137982 　 　 (121470.63) 　 0 0 0.00 (18249