保险理论与实务课程标准.docVIP

保险理论与实务课程标准 课程名称：保险理论与实务 适用专业：高等职业技术学院金融与保险、投资与理财、金融与证券专业 1．前言 1．1课程的性质 本课程是我院金融与保险、投资与理财、金融与证券专业的专业基础课程，对学习金融保险知识起到了桥梁作用，也是学习保险相关专业课程的奠基石。本课程的学习重点在于使学生对保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解，能够通过相关职业资格考试，取得从业资格，并在此基础上培养学生的实务操作技能，使学生具备从事保险行业工作的职业能力和素养，为将来走向工作岗位奠定坚实的基础。 1．2 设计思路 本课程总体设计思路是：以学生就业为导向，以实际工作需求为引领，以职业能力培养为重点，以行业专家为指导，以实训任务为载体，兼顾保险从业资格考试相关科目的知识与技能要求，充分利用学校和企业资源，与行业企业合作进行课程设计和开发，利用课堂理论教学和仿真工作模拟相结合的手段，让学生在完成实训任务的过程中自我建构知识、技能、态度和经验，并为学生可持续发展奠定良好的基础。 第一，理论教学设计思路：改变以往以章、节为单位，以老师讲，学生听的“满堂灌”为主要方式的课堂教学，采用模块化，项目化，任务化的教学设计，将需要学生掌握的知识由一个个任务来体现，融知识与完成任务的过程中，使课堂教学的进程由“任务”来引领，而非教师的讲授来推进。 第二，实践教学设计思路：在校内营造出仿真的工作场景，用任务引领、学生角色扮演，使学生能够进行仿真模拟操作练习；在校外联系校外实训基地，根据教学需要，安排学生到保险机构现场观摩，并邀请保险公司一线专家到校指导学生，带领学生参与真实的工作过程，感受真实的工作氛围。 第三，考核标准设计思路：本课程是一门专业基础理论与实务并重的课程，所以本课程考核分为理论考核和实践考核。理论考核主要通过卷面考试，案例分析等方式重点考查学生对基本知识、理论的掌握程度和分析、解决实际问题的能力。实践课程考核主要根据学生的考勤、态度、实训日志、实训报告及各项操作的质量、团队的配合、个人创新能力的体现等多方面综合评定。 本课程在教学计划中安排课时为48学时，3学分。 2．课程目标 本课程要求学生对保险有比较全面的认识和了解，掌握保险的基本知识，熟悉保险经营的基本环节和保险市场的运作；具备分析和解决现实问题的能力，能够实现和就业的“零对接”。 本课程培养的学生的职业能力包括以下几方面： （1）准确掌握保险学的基础理论知识，熟悉保险市场动作的基本规则。 （2）了解保险各环节业务的实际操作方法和注意事项，提高业务操作技能水平。 （3）能做到理论联系实际，将保险专业基础知识融于保险实务操作之中。 （4 ）具备就业所需的与保险代理人、保险经纪人、保险公估人等从业资格证书考试相关的保险基础理论知识与实践技能。 3．课程内容和要求 序号 模块任务 内容和要求 相关实践活动 参考课时 1 保险基础知识的运用 ? 1. 能进行风险识别 2. 能利用风险管理的主要方法处理风险 3. 能辨析保险与类似制度的异同 1. 进行校园调查，了解同学可能遇到的风险和处理方法 2. 设计调查问卷，了解同学对保险的认知程度????? 4 2 保险原则的解读和运用 1. 能确认保险利益，并能用保险利益原则分析相关案例 2. 能用最大诚信原则分析相关案例 3. 能正确判定风险事件的近因 4. 能按照损失补偿原则要求计算保险赔款 1. 举办案例分析比赛，锻炼利用保险原则分析实际案例的能力 10 3 保险合同的解读、订立和履行 1. 能正确解释合同涉及的专业术语 2. 会签订、变更和终止保险合同 1. 学生分小组进行角色扮演，模拟如何对客户解释合同条款及签订合同的过程 10 4 保险产品的分类和识别 1. 掌握财产保险的基本内容与主要险种 2. 掌握人身保险的基本内容与主要险种 3. 会设计财产保险和人身保险投保方案并计算赔款 1. 联系校外实训基地，到保险公司实地调研，了解该公司险种开办的情况 2. 举办投保方案设计比赛 10 5 保险经营流程的认识和操作 ? 1. 掌握保险展业要诀，能为投保人提供优质的投保服务 2. 能对投保申请进行审核，决定是否承保 3. 能对理赔申请进行审核，决定是否赔款并能计算赔款金额 4. 能按再保险的不同方式计算分出、分入保险金额、保险费和赔款 5. 能分析保险资金运用的原因和投向范围 1. 邀请保险公司优秀业务员开办讲座，为学生讲解保险业务开展得技巧和经验 2. 举办保险营销比赛 10 6 保险市场、监管和从业要求的理解 1. 能对保险市场的供求情况进行分析 2. 能正确理解保险中介人的区别 3. 能较好的解释保险相关法规的一些重要规定 4. 能按保险从业人员职业道德和执业规范要求约束自己的