通往百万富翁之路20090413.pptVIP

5 oktober 2004 世德贝为您开启—— The Road to Becoming a Millionaire通往百万富翁之路 世德贝投资咨询有限公司 Dr. Richard Johnsson 瑞卡?约翰森博士，总裁兼首席执行官 换一个跑道也可以到达目的地 我们的财富梦想是养老金、社会人的责任 资产性收入决定财富等级 过去财富靠努力，未来财富靠管理 财富之旅需要规划和向导 资产管理的三个原则 赢家的资产管理模式 养老金计划 “最重要的是要找到很湿厚的雪和一个很长的下山坡”——沃伦.巴菲特 中国出口、固定资产投资、消费者信心与零售销售 从四个账户看长期中国经济 股票市场表现 有关本、外币投资的问题 有关利率走势的问题 2009年投资策略 员工福利项目 我们为每一位选定的员工提供的服务 私人顾问和您一起定期制定财务规划——总有人随时为您提供帮助！ 定期风险报告——有机会了解今天是否是您的投资良机！ 定期确认资产配置——有机会避免风险和波动！ 定期针对特别的投资产品提供建议——独立客观的建议！ 投资、保险等产品的定期报告——根据独立的分析得出！ 定期新闻信——帮助你保持更新！ 进入独特在线系统的通道——允许我们和您管理您的整个经济系统、资产、负债和收入！ 顾客服务热线——总有机会提出疑问！ 参加活动的邀请和进入世德贝网络的机会——改进人际关系的捷径！ * S?derberg Partners 世德贝投资咨询有限公司 刘少华 高级理财师 Part I 成功人士一生的财务安排之理念 Our Wealth, Our Future 世德贝投资咨询有限公司 刘少华 高级理财师 Soderberg Partners 世德贝 简单、长期的投资模式 收益与市场指数同步 通过资产配制相对控制风险 757.98 382.85 每月投资0.5万元 2494.63 1055.6 合计 1636.65 672.75 现在投资100万元 年收益率15% 年收益率10% 持续投资20年 世德贝投资咨询有限公司 宋闯，业务总监 Part 2 成功人士执行投资之实践 Soderberg Partners 世德贝 投资的过程无外乎是资产配置、择时、选择投资品 历史经验证明资产配置尤为重要 做资产配置时，首先考虑风险承担能力，但以下几个方面也是必须要考虑的 即投资市场及投资品的选择、人民币和外币之间的选择、不同投资期限的选择 在不同市场及投资品上做选择 在人民币与外币之间做选择 在不同投资期限上做出选择 宏观经济分析 投资风险分析 投资品收益、费用评级 宏观经济分析 汇率风险分析 投资品收益、费用评级 关注利率走势 做资产流动性评估 Soderberg Partners 世德贝 美国GDP产生了自1982年以来的最大降幅，日本GDP陷入1974年石油危机以来的最大降幅，中国的GDP为保8而努力 中国2月出口同比下降25.7％，出口形势十分严峻，拉动内需、鼓励投资刺激经济增长的迫切性上升 固定资产投资（FAI） 1-2月“强劲反弹”，同比上升26.5% 中国去年12月消费者信心指数和零售销售增速均呈下行态势，反映内需受全球金融危机影响严重。但近期经济数据偏好、股市回暖和政府扩内需政策可能支持消费短暂回升 虽说短期来说中国经济仍面临着很多严峻的现实问题，但长期来说具有很乐观的因素 居民高额的储蓄、企业合理的资产负债比例、国家财政稳健、金融业具有非常好的发展机遇 进入2009年以来，中国股票市场表现出超过成熟市场的整体表现 保险产品 其他机构理财产品 银行结构产品 房产投资 房地产（可贷款） 海外基金 保险产品 QFII 海外购买房产 基金（开放式，封闭式） B股 QDII A股 B股 国内投资 对外投资 对内投资 外国居民 本国居民 GAGR 7% 选择进行海外投资的时候，要关注汇率风险 注意外汇管理对于本国及外国居民出入境投资方面 的规定 本国居民一个自然年度换汇不超过五万美金 外国居民一个自然年度换汇不超过五万美金等值人民币 数据来源：外管局 观察利率走势有利于确定投资期限，在利率下降的环境下一般选择长期投资品，在利率上升的环境下一般选择短期投资品 美国和日本的基准利率几乎降到零，为刺激经济，美国启动“印钞机”，结果将会引起美元的贬值和可能的通货膨胀 中国的货币政策执行空间仍然很大 北美、欧盟40-50岁高净值人士的投资结构 数