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证券职业道德培训—案例警示;《证券业从业人员执业行为准则 》 第十一条　从业人员一般性禁止行为： （一）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动； （二）编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息； （三）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益； （四）从事与其履行职责有利益冲突的业务； （五）贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务； （六）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； （七）买卖法律明文禁止买卖的证券； （八）违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺； （九）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录； （十）泄露客户资料； （十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。 第十二条? 证券公司的从业人员特定禁止行为： （一）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券； （二）违规向客户提供资金或有价证券； （三）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围； （四）在经纪业务中接受客户的全权委托； （五）对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券； （六）中国证监会、协会禁止的其他行为。;1、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息;2、在经纪业务中接受客户的全权委托;固定收益，实际收益超出固定收益的部分作为徐某的报酬，低于固定收益或亏损的，由徐某向蔡某补足本金和固定收益。此后，徐某通过办公室电脑进行热自助委托和网上委托等方式，操作蔡某提供的证券账户及其资金下单进行证券交易。徐某在接受蔡某委托进行证券交易期间未有违法所得。 广东证监局认定，徐某作为证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易，违反了《证券法》第一百四十五条有关“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券”的规定，构成了《证券法》第二百一十五条规定的证券公司从业人员违法私下接受客户委托买卖证券的行为。据此，广东证监局对徐某作出相应的行政处罚。;3、非法理财、侵占挪用客户资产 案例：银河证券营业部曝非法理财涉案金额或超千万 4月14日，小榄营业部客户经理梁某被当地公安机关刑事拘留，随后以涉嫌伪造公司、营业部公章、财务章，虚构‘定向资产管理产品’，私自与客户签订伪造的定向资产管理合同，骗取客户资金五千万以上等事实将其逮捕”。 事情要追溯到几年前。当时银河小榄营业部客户经理梁某向客户宣传公司的保底保本资产管理项目，在保本的情况下，保证年固定收益率为10%。在梁某的游说下，不少客户纷纷加入，到营业部签署了“资产管理协议”。该协议签署后，在2006～2008年间，参与的客户都能如期收到承诺的保本保底收益。“从2004年的保本加银行利息，2006年10%，2007年15%，2008年20%，收益逐年递增。每次兑现收益时，客户经理同时代表营业部将客户所持协议收回。” ;到2009年情况发生变化，合同由最初的“资产管理协议”转变为“定向资产管理合同”。报料者称，客户经理梁某对此的解释是：“资产管理协议方式的理财是银河公司的违规产品，证监会在查银河证券公司，公司内部必须全面整理合同，所以2009年更改为定向资产管理合同”。该“合同”现在看来至关重要。据爆料者称，合同所盖的印章变为“中国银河证券股有限公司业务公章”，少了一个“份”字。印章是伪造的，这正是梁某涉嫌违法的罪名之一。 这篇报料帖认为，该案件涉嫌一系列重大违法行为，比如涉嫌账外经营、违规销售保本保底的理财产品、伪造公章等。 据称该案件受害客户三十多人，损失上千万。 ;4、泄露客户资料;案例2： 1、客户何某将某营业部投诉至当地证监局，称在其未知的情况下，该营业部擅自打印其对帐单给他人，泄露其个人信息，对其生活造成严重困扰。客户不满营业部处理结果，向证监局投诉。 2、客户刘某投诉：某营业部一投资经理将客户刘某的股票盈亏情况告诉给另一客户。刘某得知后表示不满并向证监局投诉。 警示： 员工应增强自身的保密意识。除法律法规规定外，严禁将客户资料信息私自泄露给客户以外的人员，这些人员不论是客户的朋友、同学，甚至是客户的配偶、子女等近亲属；也不论是通过书面方式还是口头方式。 ;5、违规向客户提供资金或有价证券;◆警示： 1、公司员工不得组织参与该类股友俱乐部； 2、不得为该类股友俱乐部提供证券投资咨询服务； 3、不得介绍客户参加该类股友俱乐部； 4、不得为该类股友俱乐部提供资金或其他便利。 ;公司经营宗旨：诚信专业 创造价值 执业宗旨：诚信、专业 诚信：以客户利益为本，诚实守信、遵纪守法，不为不该为之事—证券从业人员各项禁止性规定 专业：勤勉尽职、审慎专业，为该为之事——证券从业人员各项义务性规定。